‹Revenir à la recherche

Wft Basis 1.2

1 / 38
suivant
Slide 1: Diapositive
WFT BasisMBOStudiejaar 1

Cette leçon contient 38 diapositives, avec quiz interactifs, diapositives de texte et 1 vidéo.

time-iconLa durée de la leçon est: 60 min

Éléments de cette leçon

Slide 1 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Leerdoelen:
Het voorkomen van fraude in de

Aan het einde van deze les weet je wat de verplichtingen vanuit de wet inhouden en wanneer deze wetten van toepassing zijn: 

1. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
2 Sanctiewet (SW)

Daarnaast gaan we de mededelingsplicht van klanten behandelen 
artikel 7:928 BW. 

Slide 2 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 3 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Doel Wwft?

Slide 4 - Question ouverte

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 5 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

0

Slide 6 - Vidéo

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 7 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Voorbeelden:
Bram Moskowicz: 

Slide 8 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 9 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 10 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 11 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wat heb je nodig om een natuurlijke persoon te identificeren

  • Geslachtsnaam en voornamen
  • Adres, postcode en woonplaats
  • Afschrift van identiteitsbewijs (dat mag de bank dus)
  • Aard, nummer en datum uitgifte identiteitsbewijs

Slide 12 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 13 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Leerdoelen:
Het voorkomen van fraude in de

Aan het einde van deze les weet je wat de verplichtingen vanuit de wet inhouden en wanneer deze wetten van toepassing zijn: 

1. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
2 Sanctiewet (SW)



Slide 14 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wat heb je nodig om een rechtspersoon te identificeren
  • Rechtsvorm (BV/ZZP etc)
  • Statutaire naam/Handelsnaam
  • Registratienummer bij Handelsregister Kamer van Koophandel
  • Wijze waarop de identiteit is geverifieerd

Slide 15 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 16 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 17 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wat is een cliënt volgens de Wwft?
A
natuurlijke persoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan
B
een rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan
C
natuurlijke persoon of rechtspersoon die een transactie laat uitvoeren
D
alle antwoorden geven aan wat een cliënt volgens de Wwft is.

Slide 18 - Quiz

Cet élément n'a pas d'instructions

Wanneer onderzoek?
Objectieve indicatoren 
  • Bij transactie contant geld van € 10.000,00 of hoger
  • Er zijn andere indicaties waarom je denkt dat....
  • Je twijfelt aan de betrouwbaarheid van de informatie
  • Als de klant ergens woont / gevestigd is waar een verhoogd risico op witwassen of terrorisme is
  • Melden bij Fiu binnen 14 dagen. 

Slide 19 - Diapositive

Ook transacties die in relatie met elkaar staan en zo meer worden dan € 10.000,00.


Slide 20 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 21 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wat is fraude?
In strijd met de wet of regelgeving handelen om er financieel beter van te worden

Het is een misdrijf -> Strafbaar

Slide 22 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Voorbeelden van fraude
Valsheid in geschrifte
  • Oplichting (misleiding)
  • Verduistering (vorm van diefstal)
  • Gebruik voorwetenschap
  • Witwassen van geld
Er bestaat een lange lijst van fraude indicatoren.
Voorbeeld: Direct willen weten hoe de kwestie wordt afgewikkeld.
Heel specifiek omschrijven of juist niets willen zeggen. 

Slide 23 - Diapositive

Er bestaat een lange lijst van fraude indicatoren. 
Voorbeeld: Direct willen weten hoe de kwestie wordt afgewikkeld.
Heel specifiek omschrijven of juist niets willen zeggen. 
Fraude en nu?

Slide 24 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wat kunnen de gevolgen zijn?
De fraudeur melden bij de politie
  • De fraudeur niet of niet volledig uitkeren bij schade
  • Stopzetten van de dienstverlening


Slide 25 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 26 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Waarmee achterhaal je bankfraude?
A
EVA-toets
B
VIS-toets
C
FISH-toets
D
FSH-toets

Slide 27 - Quiz

Cet élément n'a pas d'instructions

Bij welke instantie achterhaal je fraude met identiteitsbewijzen?
A
EVA
B
VIS
C
CIS
D
FSH

Slide 28 - Quiz

Cet élément n'a pas d'instructions

In welk systeem staan incidenten rond verzekeringen geregistreerd?
A
FISH
B
VIS
C
EVA
D
FSH

Slide 29 - Quiz

Cet élément n'a pas d'instructions

Belang van ken je klant:
Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering
Doel
De integriteit van financiële markten te waarborgen
Voor wie?
  • Banken
  • Andere financiële instellingen (denk aan: beleggingsinstellingen, betaaldienstverleners, bemiddelaars in levensverzekeringen
  • Aangewezen natuurlijk personen, rechtspersonen en venootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteit (denk aan: Accountant, advocaat, notaris, taxateur, casino's, trustkantoren)

Voor de gehele lijst ga naar: https://www.fiu-nederland.nl/nl/wetgeving/wetgeving-algemeen/wwft
Verplichtingen
  1. Cliëntonderzoek; Wie is de klant? Wat is het belang van de klant? Wat is de herkomst van het vermogen van de klant? Welke risico's zijn hieraan verbonden?
  2. Meldingsplicht; Transacties of vermoeden van ongebruikelijke transacties melden bij het FIU (Financial Intelligence Unit)
Toezicht
De Nederlandse bank houdt toezicht op de implementatie van de Wwft. Daarnaast beoordelen zij de maatregelen en procedures van de onder de Wwft gelegen organisaties. 

Slide 30 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 31 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Sancties Rusland 
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:087I:FULL&from=EN


Slide 32 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 33 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Slide 34 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

De klant er op wijzen dat dit gevolgen kan hebben voor de dekking
Je weet dat de klant onjuiste informatie op het aanvraagformulier zet. Wat doe je?

Slide 35 - Carte mentale

De klant er op wijzen dat dit gevolgen kan hebben voor de dekking

Slide 36 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wat zijn onacceptabele risico's?
A
De klant wil de herkomst van zijn vermogen niet verstrekken
B
De klant heeft de Nederlandse en Spaanse nationaliteit
C
De klant komt voor op de sanctielijst van de EU
D
Het niet helder krijgen van de organisatiestructuur na onderzoek

Slide 37 - Quiz

Cet élément n'a pas d'instructions


Welk(e) risico('s) zijn er bij handel in tweede hands auto's?
A
Witwassen
B
Financieren Terrorisme
C
Sanctiewetgeving
D
Corruptie

Slide 38 - Quiz

Cet élément n'a pas d'instructions

Plus de leçons comme celle-ci

04 prof gedrag fraude

- Leçon avec 36 diapositives
Wft BasisMBOStudiejaar 1

04 prof gedrag fraude

- Leçon avec 35 diapositives
Wft BasisMBOStudiejaar 1

Les 8: Hoofdstuk 11 Fraude en Wwft

- Leçon avec 30 diapositives
JuridischMBOStudiejaar 1

02 FD1 Wwft UBO mededelingsplicht documenten

- Leçon avec 31 diapositives
Wft BasisMBOStudiejaar 1

CDD 13-12

- Leçon avec 11 diapositives
Lichamelijke opvoedingWOStudiejaar 6

15 consumptief krediet aanvraagproces 1

- Leçon avec 39 diapositives
Wft BasisMBOStudiejaar 1

15 consumptief krediet aanvraagproces 1

- Leçon avec 39 diapositives
Wft BasisMBOStudiejaar 1

Les 9 Hoofdstuk 11 Meldingsplicht Wwft en Zorgplicht

- Leçon avec 14 diapositives