04-10 Excel en overzicht uitgaven/inkomsten

• LOB
• MBO
• Studiejaar 2

Een financieel overzicht in Excel

Hoe ziet de les er uit?

Planning:

• Wat is een financieel overzicht en hoe ziet het er uit?
• Instructie opdracht financieel overzicht
• Aan het werk aan de opdracht 

of

• Coaching Excel

Doelen: Aan het einde van de les..

• ..kan ik vertellen wat voor informatie er in een financieel overzicht kan staan
• ..kan ik een reden geven om een financieel overzicht te maken

Hoe schat je je eigen Excel-kennis in?

1. Wat is Excel? Nog nooit van gehoord
2. Ik ben een beginner
3. Ik kan Excel redelijk gebruiken
4. Ik ben een Excel-expert

Ik kan redelijk inschatten hoeveel € ik per maand uitgeef en waar ik het aan uitgeef.
0 = helemaal niet mee eens, 10 = helemaal mee eens

010

Wat voor informatie moet er in een persoonlijk financieel overzicht?

Persoonlijk financieel overzicht

Inkomsten

• Loon
• Uitkering
• Toeslagen
• Belastingteruggaaf
• Inkomsten uit vermogen
• Kinderbijslag
• Alimentatie

Uitgaven

Vaste lasten

• Woonlasten
• Verzekeringen
• Abonnementen 
• Onderwijs

Dagelijkse uitgaven

• Boodschappen/eten
• Kleding
• Vervoer (benzine/OV)
• Cadeaus
• Uitjes
• Persoonlijke verzorging
• Luxe artikelen
• Etc...

Overige uitgaven

• Inkomsten-belasting

Schuld & bezit

Maandelijks vs jaarlijks

Jaarlijks

Maandelijks

Voordelen

• Praktischer in gebruik
• Duidelijk zichtbaar waar je veel geld aan besteed per maand

Nadelen

• Jaarlijkse inkomsten & uitgaven zijn niet of slecht zichtbaar
• Je inkomen en uitgaven zijn niet elke maand hetzelfde

Voordelen

• Overzicht met alles
• Duidelijk waar incidenteel (veel) geld aan besteed wordt

Nadelen

• Geen overzicht wat dat betekent voor je maandelijkse situatie

Redenen om een financieel overzicht te maken

1. Bewustwording van je financiële keuzes 
2. Kijken waarom je altijd maar net rond komt
3. Je hebt korte termijn spaardoelen en wilt weten hoeveel en of je er voor kan sparen
4. Lange termijn financiële planning (bv. pensioen, financieel onafhankelijk, wereldreis, sabbatical, huis kopen, kinderen)
5. Checken of je ergens geld kan besparen (en waar dan het meeste te winnen valt)
6. Je bent een potentieel financieel ingrijpende beslissing aan het overwegen en wilt weten wat voor effect het zou hebben
7. Omdat het een schoolopdracht is en je het moet doen 

Redenen om een financieel overzicht te maken

1. Bewustwording van je financiële keuzes 
2. Kijken waarom je altijd maar net rond komt
3. Je hebt korte termijn spaardoelen en wilt weten hoeveel en of je er voor kan sparen
4. Lange termijn financiële planning (bv. pensioen, financieel onafhankelijk, wereldreis, sabbatical, huis kopen, kinderen)
5. Checken of je ergens geld kan besparen (en waar dan het meeste te winnen valt)
6. Je bent een potentieel financieel ingrijpende beslissing aan het overwegen en wilt weten wat voor effect het zou hebben
7. Omdat het een schoolopdracht is en je het moet doen 

Schrijf de nummers van de redenen op wat een goede reden voor jou zou zijn om dit nu te doen.

Voorbeeld

Wat zou er in jouw financiële overzicht moeten staan om te kunnen zien wat je wilt zien?

Portfolio-opdrach : Financieel overzicht

Stappenplan

1. Besluit je reden voor het maken van een overzicht. (Geen reden? -> #7 -> volgende slide)
2. Bedenk welke informatie er in zou moeten staan om je doel te bereiken
3. Kies een template in Excel/op internet of creëer zelf iets
4. Voeg alle relevante informatie toe
5. Zorg voordat je je overzicht inlevert in je portfoliomap dat de reden(en) dat je het overzicht gemaakt hebt terug te vinden zijn en dat de titel van het bestand in ieder geval financieel overzicht er in heeft.
   

Je krijgt deze week én volgende week om hier aan te werken

Reden #7

Jaaroverzicht 2022

Maandbegroting Oktober

• Inkomsten
• Vaste lasten 
• Wat je gaat sparen deze maand, specificeer hoeveel je voor wat spaart (bv. €100 voor vakantie)
• Budget voor dagelijkse uitgaven, specificeer waar je kan (bv. benzine, reiskosten, koffie, ticket voor concert etc.)
• Inkomsten - uitgaven resultaat

• Bezit (spaargeld, beleggingen etc.)
• Schuld
• Inkomen
• Vaste lasten (totaal van maandelijks en jaarlijks)
• Overige uitgaven
• Grote incidentele uitgaven
• Je vrij te besteden budget
• Beoogde eindsaldo

Wat heb je volgende week nodig om deze opdracht af te kunnen maken?