04-10 Excel en overzicht uitgaven/inkomsten

• LOB
• MBO
• Studiejaar 2

Een overzicht van jouw inkomsten en uitgavenin Excel

Hoe ziet de les er uit?

Planning:

• Wie heeft er een duidelijk overzicht van zijn/haar inkomsten en uitgaven?
• Wat levert overzicht jou op?
• Verwachtingen
• Aan de slag in Excel

Doelen: Aan het einde van de les..

• ..kan ik vertellen wat voor informatie er in een financieel overzicht kan staan
• ..kan ik een reden geven om een financieel overzicht te maken

Ik kan redelijk inschatten hoeveel € ik per maand uitgeef en waar ik het aan uitgeef.
0 = helemaal niet mee eens, 10 = helemaal mee eens

010

Wat voor informatie moet er in een persoonlijk financieel overzicht?

Persoonlijk financieel overzicht

Inkomsten

• Loon
• Uitkering
• Toeslagen
• Alimentatie

Uitgaven

Vaste lasten

• Woonlasten?
• Verzekeringen
• Abonnementen 
• Onderwijs

Dagelijkse uitgaven

• Boodschappen/eten
• Kleding
• Vervoer (benzine/OV)
• Cadeaus
• Uitjes
• Persoonlijke verzorging
• Etc...

Overige uitgaven

• Inkomsten-belasting

Schuld & bezit

Maandelijks vs jaarlijks

Jaarlijks

Maandelijks

Voordelen

• Praktischer in gebruik
• Duidelijk zichtbaar waar je veel geld aan besteed per maand

Nadelen

• Jaarlijkse inkomsten & uitgaven zijn niet of slecht zichtbaar
• Je inkomen en uitgaven zijn niet elke maand hetzelfde

Voordelen

• Overzicht met alles
• Duidelijk waar incidenteel (veel) geld aan besteed wordt

Nadelen

• Geen overzicht wat dat betekent voor je maandelijkse situatie

Redenen om een financieel overzicht te maken

1. Bewustwording van je gemaakte keuzes 
2. Kijken waarom je altijd maar net rond komt
3. Je hebt korte termijn spaardoelen en wilt weten hoeveel en of je er voor kan sparen
4. Lange termijn spaardoelen mogelijk
5. Checken of je ergens geld kan besparen (en waar dan het meeste te winnen valt)
6. Omdat het een schoolopdracht is en je het moet doen 

Wat verwacht je als je een overzicht maakt, gaan er dingen opvallen als je ze zichtbaar maakt?

Maken overzicht van inkomsten 

Stappenplan

1. Open Excel
2. Begin met een week en noteer in twee kolommen eerst alle inkomsten noteer in  van afgelopen week en het bedrag van de inkomsten (wat heb je allemaal verdiend, benoem ook wat het bedrag is bijvoorbeeld Tikkie, salaris, zakgeld/kleedgeld, toeslag etc.)
3. Je mag hiervoor de bankieren app op je telefoon gebruiken, maar je hoeft geen andere zaken te doen op je telefoon.

Maken overzicht van uitgaven 

Stappenplan

1. Begin met een week en noteer in de derde en vierde kolom nu alle uitgaven van afgelopen week (wat heb je allemaal uitgegeven, benoem ook wat het bedrag is bijvoorbeeld McDonalds, eten supermarkt, abonnement, Tikkie, sport etc.)
2. Je mag hiervoor de bankieren app op je telefoon gebruiken, maar je hoeft geen andere zaken te doen op je telefoon.

Maken overzicht van inkomsten en uitgaven uitbreiding

Wanneer je alle inkomsten en uitgaven in een Excel bestand hebt staan ga dan aan de slag met het filmpje wat toegevoegd is aan de opdracht. Zo krijg jij een mooi overzicht hoe de week eruit ziet voor je. Als je de eerste week af hebt kun je verder met een maandoverzicht. Zoals al aangegeven is een week niet altijd een goed overzicht.