WFT Basis hoofdstuk 31, Toezicht en Toezichthouders

• Praktische economie
• MBO
• Studiejaar 1

WFT Basis

Hoofstuk 31: Toezicht en toezichthouders

Toezicht(houders)?

Ik vind toezicht op banken/verzekeraars...

Onzin!

Jammer dat het nodig is

Logisch

Er kunnen niet genoeg regels zijn

Het wettelijk toezicht is sinds 1 januari 2007 geregeld in de...

1. AFM
2. DNB
3. WFT
4. ECB

Hoe was het toezicht voor 2007 geregeld?

1. Er was toen geen toezicht
2. Dat deden de banken samen
3. Dat deed de DNB
4. Er waren 8 aparte toezichtswetten

De WFT heeft drie hoofddoelen. Welke van onderstaande is géén hoofddoel?

1. De financiële markt klantgericht maken
2. De financiële markt doelgericht maken
3. De financiële markt marktgericht maken
4. De financiële markt inzichtelijk maken

Het wettelijk toezicht wordt onderverdeeld in drie categorieën. Welke niet?

1. Prudentieel toezicht
2. Markttoezicht
3. Systeemtoezicht
4. Gedragstoezicht

Wat is géén doelstelling van het gedragstoezicht?

1. bevorderen van een toegankelijke financiële markt
2. bevorderen van een goede werking tussen marktpartijen
3. bevorderen van de winstgevendheid van marktpartijen
4. bevorderen van vertrouwen binnen de financiële markten

Welke instantie houdt toezicht op het gedrag van financiële markten?

1. DNB
2. ECB
3. WFT
4. AFM

Voor welke dienst hoef je geen vergunning te hebben van de AFM?

1. beleggingsadvies
2. aanbieden van kredieten
3. advies over erfrecht
4. gevolmachtigd agent voor verzekeringen

Wat is geen voorwaarde om een AFM-vergunning te krijgen?

1. goede prognose bedrijfscijfers
2. deskundigheid op orde
3. integere bedrijfsvoering
4. beroepsaansprakelijkheids-verzekering

In welke uitzonderingen heb je geen vergunning nodig?

De AFM onderzoekt of financiële dienstverleners aan de wet- en regelgeving voldoen. Wie bepaalt wanneer dat in orde is en wanneer niet?

1. Dat doet de AFM volledig zelf
2. Dat doet de AFM in overleg met de financiële instellingen
3. Dat doet de AFM in overleg met het KiFID
4. Dat doet het KiFID

Op welke punten controleert de AFM dan precies?

Waar is het prudentiële toezicht voor bedoeld?

1. Voor het gedrag van financiële instellingen
2. Om de duurzaamheid hoog te houden binnen de financiële sector
3. Om de stabiliteit in de financiële sector te waarborgen
4. Om winsten te maximaliseren binnen de financiële sector

Hoe gaat zo'n prudentieel toezicht?

1. Er wordt gekeken naar solvabiliteit en liquiditeit
2. Er wordt gekeken naar hoogte van omzet
3. Er wordt gekeken naar de winstmarge
4. Er wordt gekeken naar hoeveelheid klanten

Welke voorwaarden heeft de Wft aan verzekeraars gesteld?

Wat is Solvency II?

1. Dat maakt betalingsverkeer mogelijk
2. Dat is de extra toezichthouder voor verzekeraars
3. Dat is een richtlijn voor mobiel bankieren
4. Dat is een risicogebaseerd toezichtraamwerk voor verzekeraars

Wat is het doel van Solvency II en hoe bereikt zij dat?

1. Het beschermen van de verzekeraar door kapitaaleisen te stellen
2. Het beschermen van de consument door kapitaaleisen te stellen
3. Het beschermen van de verzekeraar door rendementseisen te stellen
4. Het beschermen van de consument door rendementseisen te stellen

Solvency II is een onderdeel van...?

1. Gedragstoezicht
2. Prudentieel toezicht
3. de AFM
4. de Bazel-akkoorden

Wat is de Solvency II-Basicvergunning?

1. Dat is de naam van de vergunning voor alle verzekeraars
2. Dat is alleen bedoeld voor de grote verzekeraars
3. Dat is bedoeld voor kleine verzekeraars die onder de Solvency II-vergunning vallen
4. Dat is bedoeld voor kleine verzekeraars die níét onder de Solvency II-vergunning vallen

Twee stellingen:
1. Solvency II-Basicvergunning staat niet meer onder toezicht van DNB
2. Solvency II-Basicvergunning bedrijven mag wel kiezen voor toezicht DNB

1. Alleen stelling 1 is juist
2. Alleen stelling 2 is juist
3. Beide stellingen zijn juist
4. Beide stellingen zijn onjuist

Welke sancties kan de AFM opleggen?

Hoe kun je een bezwaar aantekenen tegen zo'n sanctie?

1. Dat kan niet, de sanctie is bindend
2. Dat doe je bij de toezichthouder die hem je heeft opgelegd
3. Dat doe je bij de rechtbank
4. Dat doe je bij het College van Beroep voor het bedrijfsleven

Hoe lang heeft de toezichthouder om een bezwaarschrift te beoordelen?

1. Maximaal 4 weken
2. Maximaal 6 weken
3. Maximaal 4 weken, met recht op uitstel van 4 weken
4. Maximaal 6 weken, met recht op uitstel van 6 weken