‹Terug naar zoeken

Wft Basis 1.2

1 / 38
volgende
Slide 1: Tekstslide
WFT BasisMBOStudiejaar 1

In deze les zitten 38 slides, met interactieve quizzen, tekstslides en 1 video.

time-iconLesduur is: 60 min

Onderdelen in deze les

Slide 1 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Leerdoelen:
Het voorkomen van fraude in de

Aan het einde van deze les weet je wat de verplichtingen vanuit de wet inhouden en wanneer deze wetten van toepassing zijn: 

1. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
2 Sanctiewet (SW)

Daarnaast gaan we de mededelingsplicht van klanten behandelen 
artikel 7:928 BW. 

Slide 2 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 3 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Doel Wwft?

Slide 4 - Open vraag

Deze slide heeft geen instructies

Slide 5 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

0

Slide 6 - Video

Deze slide heeft geen instructies

Slide 7 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Voorbeelden:
Bram Moskowicz: 

Slide 8 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 9 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 10 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 11 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat heb je nodig om een natuurlijke persoon te identificeren

  • Geslachtsnaam en voornamen
  • Adres, postcode en woonplaats
  • Afschrift van identiteitsbewijs (dat mag de bank dus)
  • Aard, nummer en datum uitgifte identiteitsbewijs

Slide 12 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 13 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Leerdoelen:
Het voorkomen van fraude in de

Aan het einde van deze les weet je wat de verplichtingen vanuit de wet inhouden en wanneer deze wetten van toepassing zijn: 

1. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)
2 Sanctiewet (SW)



Slide 14 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat heb je nodig om een rechtspersoon te identificeren
  • Rechtsvorm (BV/ZZP etc)
  • Statutaire naam/Handelsnaam
  • Registratienummer bij Handelsregister Kamer van Koophandel
  • Wijze waarop de identiteit is geverifieerd

Slide 15 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 16 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 17 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat is een cliënt volgens de Wwft?
A
natuurlijke persoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan
B
een rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan
C
natuurlijke persoon of rechtspersoon die een transactie laat uitvoeren
D
alle antwoorden geven aan wat een cliënt volgens de Wwft is.

Slide 18 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Wanneer onderzoek?
Objectieve indicatoren 
  • Bij transactie contant geld van € 10.000,00 of hoger
  • Er zijn andere indicaties waarom je denkt dat....
  • Je twijfelt aan de betrouwbaarheid van de informatie
  • Als de klant ergens woont / gevestigd is waar een verhoogd risico op witwassen of terrorisme is
  • Melden bij Fiu binnen 14 dagen. 

Slide 19 - Tekstslide

Ook transacties die in relatie met elkaar staan en zo meer worden dan € 10.000,00.


Slide 20 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 21 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat is fraude?
In strijd met de wet of regelgeving handelen om er financieel beter van te worden

Het is een misdrijf -> Strafbaar

Slide 22 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Voorbeelden van fraude
Valsheid in geschrifte
  • Oplichting (misleiding)
  • Verduistering (vorm van diefstal)
  • Gebruik voorwetenschap
  • Witwassen van geld
Er bestaat een lange lijst van fraude indicatoren.
Voorbeeld: Direct willen weten hoe de kwestie wordt afgewikkeld.
Heel specifiek omschrijven of juist niets willen zeggen. 

Slide 23 - Tekstslide

Er bestaat een lange lijst van fraude indicatoren. 
Voorbeeld: Direct willen weten hoe de kwestie wordt afgewikkeld.
Heel specifiek omschrijven of juist niets willen zeggen. 
Fraude en nu?

Slide 24 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat kunnen de gevolgen zijn?
De fraudeur melden bij de politie
  • De fraudeur niet of niet volledig uitkeren bij schade
  • Stopzetten van de dienstverlening


Slide 25 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 26 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Waarmee achterhaal je bankfraude?
A
EVA-toets
B
VIS-toets
C
FISH-toets
D
FSH-toets

Slide 27 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Bij welke instantie achterhaal je fraude met identiteitsbewijzen?
A
EVA
B
VIS
C
CIS
D
FSH

Slide 28 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

In welk systeem staan incidenten rond verzekeringen geregistreerd?
A
FISH
B
VIS
C
EVA
D
FSH

Slide 29 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Belang van ken je klant:
Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering
Doel
De integriteit van financiële markten te waarborgen
Voor wie?
  • Banken
  • Andere financiële instellingen (denk aan: beleggingsinstellingen, betaaldienstverleners, bemiddelaars in levensverzekeringen
  • Aangewezen natuurlijk personen, rechtspersonen en venootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteit (denk aan: Accountant, advocaat, notaris, taxateur, casino's, trustkantoren)

Voor de gehele lijst ga naar: https://www.fiu-nederland.nl/nl/wetgeving/wetgeving-algemeen/wwft
Verplichtingen
  1. Cliëntonderzoek; Wie is de klant? Wat is het belang van de klant? Wat is de herkomst van het vermogen van de klant? Welke risico's zijn hieraan verbonden?
  2. Meldingsplicht; Transacties of vermoeden van ongebruikelijke transacties melden bij het FIU (Financial Intelligence Unit)
Toezicht
De Nederlandse bank houdt toezicht op de implementatie van de Wwft. Daarnaast beoordelen zij de maatregelen en procedures van de onder de Wwft gelegen organisaties. 

Slide 30 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 31 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Sancties Rusland 
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:087I:FULL&from=EN


Slide 32 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 33 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Slide 34 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

De klant er op wijzen dat dit gevolgen kan hebben voor de dekking
Je weet dat de klant onjuiste informatie op het aanvraagformulier zet. Wat doe je?

Slide 35 - Woordweb

De klant er op wijzen dat dit gevolgen kan hebben voor de dekking

Slide 36 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat zijn onacceptabele risico's?
A
De klant wil de herkomst van zijn vermogen niet verstrekken
B
De klant heeft de Nederlandse en Spaanse nationaliteit
C
De klant komt voor op de sanctielijst van de EU
D
Het niet helder krijgen van de organisatiestructuur na onderzoek

Slide 37 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies


Welk(e) risico('s) zijn er bij handel in tweede hands auto's?
A
Witwassen
B
Financieren Terrorisme
C
Sanctiewetgeving
D
Corruptie

Slide 38 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Meer lessen zoals deze

04 prof gedrag fraude

- Les met 36 slides
Wft BasisMBOStudiejaar 1

04 prof gedrag fraude

- Les met 35 slides
Wft BasisMBOStudiejaar 1

Les 8: Hoofdstuk 11 Fraude en Wwft

- Les met 30 slides
JuridischMBOStudiejaar 1

02 FD1 Wwft UBO mededelingsplicht documenten

- Les met 31 slides
Wft BasisMBOStudiejaar 1

CDD 13-12

- Les met 11 slides
Lichamelijke opvoedingWOStudiejaar 6

15 consumptief krediet aanvraagproces 1

- Les met 39 slides
Wft BasisMBOStudiejaar 1

15 consumptief krediet aanvraagproces 1

- Les met 39 slides
Wft BasisMBOStudiejaar 1

Les 9 Hoofdstuk 11 Meldingsplicht Wwft en Zorgplicht

- Les met 14 slides