les 1 WFT Basis (introductie + vervolg)

Welkom bij de bank!
Hoe mensen vaak denken over medewerkers bij een bank
1 / 23
volgende
Slide 1: Tekstslide
HandelMBOStudiejaar 1

In deze les zitten 23 slides, met interactieve quizzen, tekstslides en 4 videos.

time-iconLesduur is: 50 min

Onderdelen in deze les

Welkom bij de bank!
Hoe mensen vaak denken over medewerkers bij een bank

Slide 1 - Tekstslide

Slide 2 - Video

Je leert bij deze opleiding Wft o.a.
  • de basis van het financiele stelsel
  • Wat een bank/verzekeraar is
  • Wat een medewerker van een bank moet kunnen
  • Welke producten een bank verkoopt
  • Hoe een financiele dienstverlener zijn producten verkoopt
  • Wat de wet van banken en de medewerkers vraagt

Slide 3 - Tekstslide

Hoe heet een betaalpas officieel?
A
debetkaart
B
creditkaart
C
gewoon betaalpas

Slide 4 - Quizvraag

Hoeveel rente krijg je op je betaalrekening?

Slide 5 - Open vraag

Wat kun je allemaal verzekeren?

Slide 6 - Woordweb

Wat is verzekerd op een opstalverzekering?
A
De spullen in je huis
B
Je auto
C
Je huis
D
Je reis

Slide 7 - Quizvraag

Verzekeringen
Een ongeluk zit in een klein hoekje en soms verwacht je het gewoon niet

Slide 8 - Tekstslide

Slide 9 - Video

Je leert vooral
met mensen omgaan
de beste oplossingen voor de klanten te vinden

KLANTGERICHT ZIJN

Slide 10 - Tekstslide

Slide 11 - Video

Je komt de gekste dingen tegen

Slide 12 - Tekstslide

Slide 13 - Video

Wat is financiële Dienstverlening?​
Definitie:
Het adviseren van en het verlenen van diensten aan consumenten in financiële zaken zoals betalen, sparen, beleggen, lenen en/of verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.​

Slide 14 - Tekstslide

Vakbekwaamheid​

Slide 15 - Tekstslide

Vakbekwaamheid
  • Negen soorten adviseurs​
  • Geldig diploma voor het product dat je adviseert​
  • Actueel blijven (PE = Permanente Educatie)​

Slide 16 - Tekstslide

De klant
  • Omdat de consument (klant) vaak geen kennis heeft, moet je eerlijk zijn.​
  • Met jouw advies moet de consument een weloverwogen beslissing kunnen nemen.​
  • Duidelijk en correcte informatie​
  • De informatie (waaronder reclame) mag niet misleidend zijn.​

Slide 17 - Tekstslide

Doorverwijzen
Specialisten​
  1. collega's
  2. notaris
  3. accountant
  4. makelaar
  5. etc

Slide 18 - Tekstslide

Notaris
  • Aktes samenwonen/geregistreerd partnerschap/huwelijkse voorwaarden​​​
  • Testamenten/legaten​
  • Aan- en verkoop woningen (transportaktes)

Slide 19 - Tekstslide

Begrijpelijke taal​
  • Coulancehalve zullen wij deze schade aan u uitkeren​ 
  • We zijn niet verplicht deze schade te betalen, maar we keren deze schade wel uit omdat u een zeer goede klant bent. Dit betekent niet automatisch dat u in een volgende zelfde situatie ook betaald wordt.​ 
  • Op grond van het indemniteitsbeginsel kunnen wij u niet meer uitkeren​ 
  • De wet zegt dat wij u niet meer mogen betalen dan uw echte schade. Daarom betalen wij tot dit bedrag.​ 
  • De antiselectie is niet van toepassing op de zorgverzekering​ 
  • De zorgverzekeraar moet iedereen accepteren voor de basisverzekering ook al is de klant al ernstig ziek.​

Slide 20 - Tekstslide

De adviesregels​
Klantprofiel​

  • Huidige en toekomstige financiële situatie​ 
  • Kennis en ervaring met het geadviseerde product​ 
  • Doelstelling of wensen​ 
  • Risicobereidheid​

Slide 21 - Tekstslide

Klantprofiel​
Stel je hebt € 5.000,00 gekregen en je bent net aangenomen voor een weekendbaan. Je komt bij de bank want je wilt weten wat je met dit geld kunt doen. ​

Geef antwoord op de volgende vragen:​

Wat is je huidige financiële situatie​
Wat is je toekomstige financiële situatie
Hoeveel kennis en ervaring heb je met bankrekeningen?​
Wat is je doel met het geld en met het inkomen dat je krijgt?​
Hoeveel risico wil je met je geld lopen?​

Slide 22 - Tekstslide

Voor volgende week: (dus deze week doen)
Bestel het lesmateriaal (de link zet ik in de chat bij jullie klas in Teams)
Bestudeer de lesstof tot 1.2.1 
Lees lesstof 1.2.1 t/m 1.3

Slide 23 - Tekstslide