Geld witwassen

• Economie
• Middelbare school
• vwo
• Leerjaar 5

WITWASSEN

WITWASSEN

Lisa Ravenhorst en Maike Goedhart

Waar komt 'witwassen' vandaan?

Waar komt 'witwassen' vandaan?

Beroemd verhaal

Al Capone

Keten van wasserettes

Veel klanten

Hoe zou je geld witwassen kunnen omschrijven?

1. Iets illegaals, legaliseren: wart geld witwassen en in het normale geldverkeer weten te brengen
2. Het verrichten van handelingen waardoor een voor de wet verzwegen vermogensaanwas ogenschijnlijk een legale oorsprong krijgt
3. Het gaat nu niet alleen maar om het verhullen van de herkomst van het geld, maar ook om het legitimeren van de toekomst
4. Je gaat proberen een valuta zo om te bouwen waardoor hetzelfde briefje, gebruikt kan worden als een andere valuta met meer waarde.

Wat is witwassen?

Witwassen is het verbergen en/of een schijnbaar legale status geven aan een voorwerp (meestal geld of goederen) dat afkomstig is uit een misdrijf, zodat het besteed en geïnvesteerd kan worden in de bovenwereld

Is witwassen strafbaar?

1. Jazeker
2. Nee mag best

Wat is witwassen?

Illegaal verdiend geld

Contant geld

Rekening houden met:

Strafbaar

Slachtoffers

Wat is het doel van witwassen?

Illegaal verkregen geld 

Oorsprong

Inkomensbelasting

Wie wassen er geld wit?

Criminelen

Elke omgeving

Belastingontduikers

Casino's

Zet de witwasfases in chronologische volgorde

Plaatsingsfase

Versluieringsfase

Integratiefase

Plaatsingsfase

Geld veilig

Veilige plek

Export

Bank

Goederen

Versluieringsfase

Vermomd

Complexe transacties

Onwijs veel overboekingen per dag

Legaal of illegaal?

Geld heen en weer sturen

Jouw rekening

Legaal lijken

Integratiefase

Opgenomen in het systeem

Voltooid

Kleine kans op ontmaskering

Voorbeeld: schilderij

Je plaatst een advertentie voor dit schilderij voor 35.000 euro

Later stort je 30.000 euro terug op je eigen bankrekening

Je wordt ondervraagd

Wat wordt er tegen gedaan?

- Moeilijker maken voor bewuste witwassers

- Contante max.

- Meer mensen controles laten uitvoeren

Een eigenaar van een restaurant geeft in zijn boekhouding aan dat hij 20.000 euro winst heeft gemaakt, terwijl dat eigenlijk maar 15.000 was. Hoeveel euro wast hij nu wit?

1. €20.000
2. €5.000
3. €15.000
4. €0

Wat voor celstraf kan je krijgen alleen voor het opzettelijk witwassen?

1. Maximaal 2 jaar (kan nog 3 worden)
2. Maximaal 8 jaar (kan 7 worden)
3. Maximaal 4 jaar (kan nog 6 worden)
4. Maximaal 13 jaar (kan 19 worden)

Wat voor geldboete kan je krijgen voor opzettelijk geld witwassen?

1. 1ste categorie (€410)
2. 2de categorie (€4.100)
3. 4e categorie (€20.500)
4. 5e categorie (€82.000)

Tot welk bedrag mag je nu contant betalen?

1. €300
2. €3000
3. €30000
4. €30,30

Wie licht je op met witwassen?

1. de koning
2. de overheid
3. buurtpreventie
4. jezelf

Italiaan met goudstaven in koffer op Schiphol aangehouden voor .......(mogelijk/meest waarschijnlijk/)

1. Witwassen
2. Illegale soevenirs meenemen
3. Beroving van een bank
4. winst proberen te maken met nepgoud

Stel 2 jongens richten een bijlesbedrijf op. Hiermee verdienen ze het eerste jaar maar €3.000. Ze doen geen belastingaangifte. Hebben ze nu geld witgewassen?

1. Ja, illegale zaak
2. Nee, doen ze goed

Voorbeeld: de corrupte Franse zakenman

Jij bent een corrupte zakenman uit Frankrijk en je wilt 500.000 euro witwassen.

1.  Trustkantoor

BV oprichten

Anoniem

Veel rekeningen 

Verschillende landen

2. Facturen sturen  voor een nep goed 

Hoe ga je je geld nu weer terug krijgen?

Factuur vanuit een ander land

Monaco

Kortom; veel rekeningen openstaan is belangrijk

wat is jullie overall mening over witwassen wat betreft de gevolgen voor Nederland? (sociaal-economisch)