Basis Vermogen

• Bedrijfseconoom
• Beroepsopleiding

Basis Vermogen

Welke mogelijkheden heeft een klant met zijn/haar vermogen?

Sparen

Maak de vragen over sparen

Beleggen

Dit wordt in een aparte sessie behandeld

Crowdfunding

https://www.rabobank.nl/bedrijven/zakelijk-financieren/alle-financieringsvormen/crowdfunding/

Investeren

Welke voorbeelden van investeren kan je bedenken?

Extra aflossen op hypotheek

Schenken

Truus wil gebruik maken van de verhoogde schenkingsvrijstelling van € 102.010,- voor haar dochter Sabine. Aan welke eisen moet deze schenking voldoen?

Nog enkele vragen over fiscaliteiten

Pieter is alleenstaand en heeft € 650.000,= aan vermogen. Hiervan heeft hij € 75.000,= op een spaarrekening staan en ontvangt hij 0,2% rente. Het overige vermogen heeft hij gestort in een beleggingsfonds. In 2018 was het rendement 6,21%. wat betaalt hij aan Vermogensrendementsheffing?

1. 7733
2. 15.212
3. 25777
4. 8138

Jan twijfelt om € 100.000,- extra af te lossen op zijn hypotheek. Wat is voor hem fiscaal voordeliger?
Zijn gegevens:
WOZ waarde = € 400.000,-. (eigen woning forfait = 0,65%)
Hypothecaire lening = € 200.000,- (volledig aflossingsvrij).
Verschuldigde rente = 2,7 %
Ga uit van IB tarief van 38,1%
Spaargeld € 150.000,-. Jan is alleenstaand

Aad en Nel hebben een woning in Eindhoven.
De WOZ waarde van de woning is € 650.000,-.
De hypotheek is € 400.000,-. Rente is 4%. Daarnaast is aan deze hypotheek een SpaarZekerVerzekering gekoppeld met een recent saldo van € 211.571,-. De polis loopt nog 11 jaar. Beoogd eindkapitaal is
€ 400.000,-
Aad en Nel hebben ook nog een appartement in Wijk aan Zee. WOZ waarde is € 520.000,-. Hierop hebben ze een lineaire hypotheek met een restschuld van €310.000,-Aad verdient € 80.000,= bruto per jaar. En Nel heeft géén inkomsten.
Bereken de belasting