Hoofdstuk 27 Risico- en klantprofiel

• Praktische economie
• MBO
• Studiejaar 1

Les van vandaag 

10 minuten binnenkomst 

30 minuten herhaling vorig les 

10 minuten pauze 

30 minuten nieuwe theorie 

afsluiting 

Hoofdstuk 27 Risico- en klantprofiel

Functie en inhoud klantprofiel 

Wanneer je een klant adviseert op het gebied van levensverzekeringen of pensioenen, ben je sinds 1 juli 2006
verplicht een klantprofiel op te stellen

Deze is vormvrij maar dient over de volgende gegevens te bechikken; financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen

en risicobereidheid

Risicoprofiel bepaald:

Risicobereidheid 

Risicotolerantie 

Waarom zou je een klantprofiel van je klanten maken?

Risicotolerantie 

Het doel, subjectief of objectie 

De horizon, over welke periode

Financiele positie 

Kennis en ervaring 

Wanneer de wakker ligt van schommelende koersen kun je het best beleggen in een ..... fonds

1. neutraal
2. defensief
3. offensief
4. aandelen

Risicobereidheid 

Hoeveel riscico wil de klant lopen, slaapt hij slecht wanneer de koersen naar beneden gaat? 

Dit kun je bepalen met een risicometer. 

Einde 

Wat is een van de belangrijkste kenmerken van de sommenverzekering?

1. Het indemniteitsbeginsel is niet van toepassing.
2. Het verhaalsrecht is van toepassing.
3. Er is geen sprake van een verzekeringnemer.