TOS week 38

• Excel
• Beroepsopleiding

TOS week 38 & 39

Compliance

Waarom?

We zijn op weg naar de meest geliefde dienstverlener!

Wat doen we het al goed!

Wat doen we het al goed!

Maar...

We hebben onze Compliance nog niet op orde...

Waarom?

We moeten voldoen aan wettelijke verplichtingen.

Deze regels zijn er om de klant en zijn gegevens te beschermen.

Even op scherp?

Voor de volgende vragen zijn er 30 seconden de tijd

Je ziet de tekst van automatische besluitvorming in beeld en meldt de klant het volgende:
"We gaan uw premie even berekenen en dan wordt uw aanvraag automatisch beoordeeld."
Is dit juist?

1. Ja
2. Nee

je moet het letterlijk voorlezen

Johan Groen belt je omdat hij interesse heeft in onze inboedelverzekering. Als je hem vraagt om zijn voorletters, noemt hij nogmaals dat hij Johan Groen heet. In het systeem staat J.A. Groen. Wat doe je?

1. Niets, zijn voornaam komt overeen met de voorletter in ons systeem
2. Ik geef aan dat ik zijn gegevens niet kan verifiëren
3. Ik vraag of hij naast deze naam nog een andere naam heeft

Pak het Compliance artikel er even bij.
Is dit Goed?

1. Ja
2. Nee

Instructie TM:
Acceptatievraag 2:

Bent u, uw gezinsleden of personen die onder deze verzekering vallen, voor een strafbaar feit in aanraking geweest met politie of justitie?

• Het gaat om de afgelopen 8 jaar. 

• Het gaat om aanraking met politie of justitie als verdachte.

• Het gaat om een lopend onderzoek, een veroordeling of de uitvoering van een straf of maatregel.

Johan belt ons opnieuw. Nu voor zijn vader. Je controleert met vader zelf zijn voorletters en achternaam en zijn geboortedatum. Ook noemt hij zijn postcode en huisnummer. Mag je nu met Johan in gesprek over de verzekeringen van vader?

1. Ja
2. Nee

Vader moet ook toestemming geven.

Je kan de klant niet vinden op basis van zijn postcode en huisnummer. Welke gegevens mag je als alternatief gebruiken?

1. Kenteken
2. Polisnummer
3. Klantnummer
4. Geen

Vader moet ook toestemming geven.

Klant heeft zijn mooie oldtimer verkocht en zet zijn verzekering stop. Met zijn andere auto blijft hij bij ons verzekerd. Hier verandert niets aan.
Moet je benoemen welk bedrag we nu gaan afschrijven?

1. Ja
2. Nee

Vader moet ook toestemming geven.

Hoe gaan we ons verbeteren?

Hier kunnen we met zijn allen wat aan doen.

Wat gaat er mis?

Automatische besluitvorming: 61,6%

Wettelijk verplicht om te benoemen,

ook bij een premieberekening of bij een offerte. 

Automatische besluitvorming

Benoem deze altijd voor je een premieberekening maakt

Als de zin in beeld is, lees je hem letterlijk voor.

Wat gaat er mis?

Acceptatievragen: 80,4%

Ze beschermen onze klant,

Omdat we soms niet uitbetalen als de vragen niet naar waarheid zijn ingevuld

Acceptatievragen

Lees ze letterlijk voor

Wat gaat er mis?

Klantscanning:

Voorkomen inbreuk op de persoonsgegevens van de klant.

Klantscanning

Gegevens partner (polishouder) ook volledig controleren

Achternaam controleren

Klantscanning en toestemming om een ander te laten bellen moet beide met de polishouder zelf gedaan worden.