FinZelf H7 Beleggen

• Bedrijfseconomie
• Middelbare school
• vwo
• Leerjaar 4-6

Hoofdstuk 7

Beleggen

Leerdoelen van vandaag:

Je kunt de belangrijkste spaarvormen benoemen

Je kent de verschillende soorten waardepapieren en hun belangrijkste kenmerken

Je kunt aandelenrendement en rendement op obligatie berekenen

Je kunt uitleggen wanneer je een optie uitoefent

Welke vormen van inkomen zou een 67 plusser kunnen hebben?

Inkomen na pensionering 

Inkomen uit arbeid of winst uit onderneming 

AOW

Pensioen

Lijfrente of banksparen

Gewoon sparen (of beleggen)

https://www.svb.nl/nl/aow/wat-is-aow/hoe-gaat-de-opbouw-van-de-aow

https://www.aegon.nl/particulier/pensioen/alles-over-lijfrente-en-banksparen

verplicht 

vrijwillig sparen

Waardepapieren: wat weet je?

Noem 3 verschillen tussen aandelen en obligaties

Belangrijkste verschillen

Rendement obligatie

• couponrendement: rente/ aankoopprijs x 100%
• Koersrendement: verkoopprijs - aankoopprijs / aankoopprijs x 100%

Bibi verkoopt 10 overheidsobligatie met een nominale waarde van € 100,- en een 8% couponrente. De prijs die zij heeft betaalt is € 105,- . Na 1 jaar plus een dag verkoopt zij de obligaties voor € 110,- per stuk. Wat is het totale rendement dat Bibi heeft behaald?

Rendement obligatie

• couponrendement: rente/ aankoopprijs x 100%
• Koersrendement: verkoopprijs - aankoopprijs / aankoopprijs x 100%

Bibi verkoopt 10 overheidsobligatie met een nominale waarde van € 100,- en een 8% couponrente. De prijs die zij heeft betaalt is € 105,- . Na 1 jaar plus een dag verkoopt zij de obligaties voor € 110,- per stuk. Wat is het totale rendement dat Bibi heeft  behaald? 

Coupon rendement van 4,67% plus koersrendement van  4,76% = 9,43%

Welke is niet waar?

1. Aandelenrendement is koersrendement + dividendrendement
2. Couponrente is vaste rente op obligatie
3. Spread betreft opties op zelfde aandeel
4. Putoptie geeft koper plicht om aandeel te verkopen

Call opties

Obligaties

Aandelen

Deelname Eigen vermogen

Recht om aandeel te kopen

Wordt terugbetaald

Vaste rente uitekering

Koers afhankelijk van winst

Koers afhankelijk van marktrente

Plicht om aandeel te verkopen

Bereken de winst die Suzanne behaalt
als zij haar opties voor €15 verkoopt

(bijvoorbeeld 156%)

Beleggen

= investeren van geld in obligaties, aandelen, opties, onroerend goed, goud, bitcoins, etc. met als doel om je vermogen te vergroten

T.o.v. een spaarrekening meer risico --> hoger rendement?

Call- en putopties

Als eigenaar/koper van een optie heb je het recht om gebruik te maken van de optie. 

Maar de verkoper/schrijver van de optie heeft de plicht om bij uitoefening van de optie een aandeel tegen de vooraf bepaalde prijs te leveren.

spread , straddle, strangle

Bij een straddle koopt een belegger gelijktijdig een call- en putoptie voor hetzelfde onderliggende aandeel

spread , straddle, strangle

Bij een spread koopt en verkoopt een belegger gelijktijdig een optie op hetzelfde onderliggende aandeel met verschillende uitoefendata en/of uitoefenprijzen.

spread , straddle, strangle

Bij een strangle koopt een belegger gelijktijdig een call- en putoptie op hetzelfde onderliggende aandeel met verschillende uitoefenprijzen en dezelfde uitoefendatum