Les 1. Introductie

Inleiding financiële dienstverlening
Keuzedeel leerjaar 2024/2025, semester 1
1 / 27
suivant
Slide 1: Diapositive
BedrijfseconomieMBOStudiejaar 2

Cette leçon contient 27 diapositives, avec quiz interactifs et diapositives de texte.

time-iconLa durée de la leçon est: 5 min

Éléments de cette leçon

Inleiding financiële dienstverlening
Keuzedeel leerjaar 2024/2025, semester 1

Slide 1 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Even voorstellen




Docent financiële vakken
Tom Arts

Slide 2 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Financiële dienstverlening

Slide 3 - Carte mentale

Cet élément n'a pas d'instructions

Inhoud
Periode 1
06-09-2024:     Introductie IFD + H1 Financiële dienstverlening 
13-09-2024:     H2 Betalen en sparen + H3 Kredieten 
20-09-2024:     H4 Verzekeren 
27-09-2024:     Afronden achterstanden (hypotheken + werkloosheid & ziekte)
04-10-2024:     H9 Klantcontact + professionele houding  
11-10-2024:      Bezoek aan de Belastingdienst
18-10-2024:     H8 Integriteit en betrouwbaarheid + H10 Klantbeheer en doorverwijzen 
01-11-2024:      Gastles H5 Inkomstenbelasting (Stef van der Laar) 

Slide 4 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Inhoud
Periode 2
15-11-2024:     Gastles voorbereiding praktijkexamen bij de Belastingdienst 
22-11-2024:     Praktijkexamen IFD groep 1 bij de Belastingdienst 
29-11-2024:     Praktijkexamen IFD groep 2 bij de Belastingdienst 
06-12-2024:     H6 De kosten en plichten van de adviseur + H7 Fraude herkennen  
13-12-2024:     Gastles Newtone Advies & Accountancy   
20-12-2024:     Herhaling ter voorbereiding voor examen* 
10-01-2025:     Examenvoorbereiding (oefenexamen)* 
17-01-2025:     Kennisexamen IFD 

Slide 5 - Diapositive

Gastles:
- Accountant/fiscalist
- Financieel adviseur (verz. - hyp. etc.)
- Private banker 
- Know your customer (KYC) 
Algemene regels
Algemeen 
- De lessen zijn op vrijdagochtend 
- Er geldt een verplichte aanwezigheid 
- Het actief meedoen in de lessen is verplicht 
- Je maakt twee examens: praktijkexamen + kennisexamen 

Voorwaarden om te slagen voor het keuzedeel
- Je bent minimaal 75% aanwezig geweest
- Je gemiddelde cijfer van beide examens samen is een 5,5 of hoger
- Je hebt een 4 of hoger voor het kennisexamen behaald  

Slide 6 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

H1. Financiële dienstverlening
Lesdoelen
- Je weet wat de Wet op het financieel toezicht (Wft) is
- Je weet welke Wft diploma's bij welke functies/bevoegdheden horen 
- Je kent de verschillen tussen adviseren en informeren
- Je kunt de economische kringloop begrijpen, uitleggen en tekenen
- Je kent de verschillende onderdelen van een klantprofiel en kunt deze toelichten 
- Je kunt uitleggen wat de AFM en DNB zijn en doen 

Slide 7 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wet financieel toezicht (Wft)
- bescherming van de stabiliteit van de financiële markt
- toezicht op eerlijk werken in de financiële markt
- consumenten beschermen tegen faillissement van financiële instellingen 

Slide 8 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wet financieel toezicht (Wft)
Informeren
In algemene bewoordingen uitleg geven over producten

Adviseren
Een aanbeveling doen, waarbij je een specifiek product bij een specifieke klant aanbeveelt 



Slide 9 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Informeren
Adviseren
'Bij beleggen loopt u meer risico met uw spaargeld dan bij een spaarrekening.'
'U heeft zoveel geld op uw betaalrekening staan dat het beter is om een beetje over te boeken naar de spaarrekening.'
'De rente van een hypotheek is vaak lager dan die van andere leningen'. 
'Heeft u wel eens over beleggen nagedacht? Dat zou namelijk beter passend zijn bij uw spaardoelen.'

Slide 10 - Question de remorquage

Cet élément n'a pas d'instructions

Wet financieel toezicht (Wft)
Doorverwijzen
Bij onvoldoende kennis of gebrek aan bevoegdheid 

Vakkennis delen
Complexe producten; daarom luisteren, samenvatten, doorvragen (LSD) 

Motiveren
Enthousiast maken of juist afraden 

Emotie/klantbelang
NIET wat de klant wil, maar WEL wat de klant nodig heeft 


Slide 11 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Opdracht: memory
Stap 1. Maak groepjes van 4 
Stap 2. Leg de memory kaartjes op de kop voor je neer
Stap 3. Om de beurt mag je twee kaartjes omdraaien (het doel is om kaartjes om te draaien die bij elkaar passen) 
Stap 4. Je mag de kaartjes houden als ze bij elkaar passen. Je legt de kaartjes op kop terug als ze niet bij elkaar passen
Stap 5. Ga door tot alle kaartjes weg zijn
Stap 6. Degene met de meeste kaartjes wint 

Slide 12 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

De economische kringloop

Slide 13 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

De economische kringloop
Productiefactoren
Kapitaal: voor aankoop machines
Arbeid: werknemers (uitvoering werkzaamheden)
Natuur: grond 
Ondernemerschap: het runnen van een (eigen)bedrijf 

Beloningen
Kapitaal: rente
Arbeid: loon
Natuur: pacht
Ondernemerschap: winst


Slide 14 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Het klantprofiel
Uit het klantprofiel moet het volgende blijken
- De huidige en toekomstige financiële situatie van de klant
- De kennis en ervaring die de klant heeft met betrekking tot het gewenste product
- De doelen en wensen van de klant
- De risicobereidheid van de klant 

Slide 15 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Wie geef jij als eerste een lening van €250.000,-

Slide 16 - Question de remorquage

Cet élément n'a pas d'instructions

Huidige financiële situatie

Slide 17 - Carte mentale

Cet élément n'a pas d'instructions

Het klantprofiel
Uit het klantprofiel moet het volgende blijken
- De huidige en toekomstige financiële situatie van de klant
- De kennis en ervaring die de klant heeft met betrekking tot het gewenste product
- De doelen en wensen van de klant
- De risicobereidheid van de klant 

Slide 18 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Het klantprofiel
Huidige financiële situatie 
- Bestedingsruimte: inkomsten - uitgaven
- Vermogen: bezittingen - schulden  

Slide 19 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Het klantprofiel
Toekomstige financiële situatie  
- Bestendigheid van inkomen: vast/tijdelijk 
- Veranderingen op komst: nieuwe baan,
   kinderen, etc.  

Slide 20 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Het klantprofiel
Uit het klantprofiel moet het volgende blijken
- De huidige en toekomstige financiële situatie van de klant
- De kennis en ervaring die de klant heeft met betrekking tot het gewenste product
- De doelen en wensen van de klant
- De risicobereidheid van de klant 

Slide 21 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Het klantprofiel
Kennis en ervaring
- Wat weet de klant al over het product?

Doelen en wensen
- Wat wil de klant bereiken? 

Risicobereidheid
- Hoeveel risico wil en kan de klant lopen? 



Slide 22 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Opdracht: risicobereidheid
Stap 1. Vul de vragenlijst voor jezelf in
Stap 2. Tel de punten bij elkaar op en zie in welk risicoprofiel je valt
Stap 3.  Lees de uitleg over de profielen en geef aan of je de uitkomst bij jezelf vindt passen

Slide 23 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Welk risicoprofiel kwam uit jouw test?
Defensief
Neutraal
Offensief

Slide 24 - Sondage

Cet élément n'a pas d'instructions

Toezicht
Autoriteit Financiële Markten (AFM)
Houdt in de gaten of financiële dienstverleners zich goed gedragen (gedragstoezicht)

De Nederlandse Bank (DNB)
Houdt toezicht op de financiële gezondheid van de financiële dienstverleners (prudentieel toezicht)

Slide 25 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions

Controleert of adviseurs beschikken over de juiste diploma's
Controleert of het klantprofiel goed in beeld is gebracht
Controleert of er voldoende reserves aanwezig zijn
Controleert of bestuurders geschikt en betrouwbaar zijn

Slide 26 - Question de remorquage

Cet élément n'a pas d'instructions

Gastles

Slide 27 - Diapositive

Cet élément n'a pas d'instructions