les 1 WFT Basis (introductie + vervolg)

• Handel
• MBO
• Studiejaar 1

Welkom bij de bank!

Hoe mensen vaak denken over medewerkers bij een bank

Je leert bij deze opleiding Wft o.a.

• de basis van het financiele stelsel
• Wat een bank/verzekeraar is
  
• Wat een medewerker van een bank moet kunnen
  
• Welke producten een bank verkoopt
  
• Hoe een financiele dienstverlener zijn producten verkoopt
  
• Wat de wet van banken en de medewerkers vraagt
  

Hoe heet een betaalpas officieel?

1. debetkaart
2. creditkaart
3. gewoon betaalpas

Hoeveel rente krijg je op je betaalrekening?

Wat kun je allemaal verzekeren?

Wat is verzekerd op een opstalverzekering?

1. De spullen in je huis
2. Je auto
3. Je huis
4. Je reis

Verzekeringen

Een ongeluk zit in een klein hoekje en soms verwacht je het gewoon niet

Je leert vooral

met mensen omgaan

de beste oplossingen voor de klanten te vinden

KLANTGERICHT ZIJN

Je komt de gekste dingen tegen

Wat is financiële Dienstverlening?​

Definitie:

Het adviseren van en het verlenen van diensten aan consumenten in financiële zaken zoals betalen, sparen, beleggen, lenen en/of verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.​

Vakbekwaamheid​

Vakbekwaamheid

• Negen soorten adviseurs​
• Geldig diploma voor het product dat je adviseert​
• Actueel blijven (PE = Permanente Educatie)​

De klant

• Omdat de consument (klant) vaak geen kennis heeft, moet je eerlijk zijn.​
  
• Met jouw advies moet de consument een weloverwogen beslissing kunnen nemen.​
• Duidelijk en correcte informatie​
  
• De informatie (waaronder reclame) mag niet misleidend zijn.​

Doorverwijzen

Specialisten​

1. collega's
2. notaris
3. accountant
4. makelaar
5. etc

Notaris

• Aktes samenwonen/geregistreerd partnerschap/huwelijkse voorwaarden​​​
  
• Testamenten/legaten​
• Aan- en verkoop woningen (transportaktes)

Begrijpelijke taal​

• Coulancehalve zullen wij deze schade aan u uitkeren​ 
  
• We zijn niet verplicht deze schade te betalen, maar we keren deze schade wel uit omdat u een zeer goede klant bent. Dit betekent niet automatisch dat u in een volgende zelfde situatie ook betaald wordt.​ 
  
• Op grond van het indemniteitsbeginsel kunnen wij u niet meer uitkeren​ 
  
• De wet zegt dat wij u niet meer mogen betalen dan uw echte schade. Daarom betalen wij tot dit bedrag.​ 
  
• De antiselectie is niet van toepassing op de zorgverzekering​ 
  
• De zorgverzekeraar moet iedereen accepteren voor de basisverzekering ook al is de klant al ernstig ziek.​

De adviesregels​

Klantprofiel​

• Huidige en toekomstige financiële situatie​ 
  
• Kennis en ervaring met het geadviseerde product​ 
  
• Doelstelling of wensen​ 
  
• Risicobereidheid​
  

Klantprofiel​

Stel je hebt € 5.000,00 gekregen en je bent net aangenomen voor een weekendbaan. Je komt bij de bank want je wilt weten wat je met dit geld kunt doen. ​

Geef antwoord op de volgende vragen:​

Wat is je huidige financiële situatie​

Wat is je toekomstige financiële situatie

Hoeveel kennis en ervaring heb je met bankrekeningen?​

Wat is je doel met het geld en met het inkomen dat je krijgt?​

Hoeveel risico wil je met je geld lopen?​

Voor volgende week: (dus deze week doen)

Bestel het lesmateriaal (de link zet ik in de chat bij jullie klas in Teams)

Bestudeer de lesstof tot 1.2.1 

Lees lesstof 1.2.1 t/m 1.3