Les 9 Hoofdstuk 11 Meldingsplicht Wwft en Zorgplicht

Wwft

Even herhalen

Kun je je bij de financieel dienstverlener identificeren met een geldig rijbewijs?

1. Ja
2. Nee

Welk onderzoek moet je volgens de Wwft uitvoeren wanneer de vrouw van Hugo de Jonge financiële dienstverlening vraagt?

1. Normaal onderzoek
2. Verscherpt onderzoek
3. Vereenvoudigd onderzoek

Zij is een een familielid van een PEP (Politiek Prominente Persoon) 

Afgeleide identificatie

Je hoeft niet altijd fysiek te identificeren

Afgeleide identificatie:

• Gebruikelijk bij afsluiten via internet
• € 0,01 overmaken van een bestaande rekening met dezelfde naam 

Meldingsplicht

Zie volgende sheet voor het filmpje FIU

Zorgplicht

De klant beschermen

•  Wft: Wet op het financiële toezicht
• BW: Burgerlijk Wetboek

Wet op financieel toezicht

Klantprofiel opstellen (ken je klant)

• Passend advies geven (klantbelang) 
• Informatievoorziening (denk aan DVD)

Niet wat de klant wil, maar wat in het belang is van de klant

Wat moet uit het klantprofiel blijken?

Huidige en toekomstige financiële situatie

Kennis en ervaring met het product

Doel en wensen

Risicobereidheid

Voor welke producten moet je een DVD afgeven?

Hypotheekvraag

Pensioen van de werkgever

Vermogen opbouwen

Risico's afdekken

Burgerlijk Wetboek

Adviseur moet goede opdrachtnemer zijn

Klant <-> adviseur: overeenkomst van opdracht

Adviseur moet klant op de hoogte houden van zijn werk

Klant mag verwachten dat adviseur goed advies geeft

Bij tekortkoming van adviseur kan de klant adviseur aanspreken

Wat tekent de zorgplicht

1. Klant centraal
2. Klantbelang centraal

Wat tekent de zorgplicht

1. Doen wat de klant wil
2. Doen wat de klant nodig heeft

Welke instantie houdt toezicht op het nakomen van de zorgplicht?

1. DNB
2. AFM
3. FIOD
4. FUI