Wisselkoersen - SAMENVATTING

1 / 27
suivant
Slide 1: Diapositive
IBMBOStudiejaar 3

Cette leçon contient 27 diapositives, avec quiz interactifs et diapositives de texte.

time-iconLa durée de la leçon est: 45 min

Éléments de cette leçon

Slide 1 - Diapositive

Wisselkoersen
Hoeveel USD krijg ik voor mijn Euro's als ik op reis ga?
Hoeveel € krijg ik voor de ontvangen USD als ik exporteer?

Nog een keer....

Slide 2 - Diapositive

Casus
Ik ga op reis naar mijn Mexicaanse klant in Guadalajara.
Om wat 'handgeld' te hebben (fooien, taxi's, souvenirs etc.) ga ik op Schiphol langs de ABN-AMRO bank. 
Ik schat in zo'n 20.000 Mexicaanse Pesos nodig te hebben.
De ABN-AMRO hanteert als aankoopkoers €/MXN  23,50 en als verkoopkoers €/MXN 25,00. De commissie bedraagt 2,5% met een minimum van € 10,=

Slide 3 - Diapositive

Aankoopkoers
Als je geld overboekt in een andere valuta óf andere valuta (aan)koopt (voor op reis bijv.) dan gebruikt de Nederlandse bank de aankoopkoers

Verkoopkoers
Ontvang je geld in een andere valuta of ruil je van de vakantie overgebleven vreemde valuta om in euro’s dan gebeurt dit d.m.v. de ‘verkoopkoers’.

Slide 4 - Diapositive

Je gaat naar de plaatselijke bank (in Zwolle) om Euro's te laten wisselen naar USD voor je reis naar New York. Welke koers gebruikt de bank?
A
aankoopkoers €/$ 1,25
B
verkoopkoers €/$ 1,30

Slide 5 - Quiz

Terug naar de Mexicaanse reis..

Slide 6 - Diapositive

Hoeveel Euro's moet ik betalen voor de MXN 20.000?
Aankoopkoers €/MXN 23,50
Verkoopkoers €/MXN 25,00

Slide 7 - Carte mentale

Hoeveel Euro's moet ik netto/in totaal betalen voor de MXN 20.000?
Aankoopkoers €/MXN 23,50
Verkoopkoers €/MXN 25,00
Commisie 2,5% (min. van € 10,-)

Slide 8 - Carte mentale

Aankoop van MXN 
MXN 20.000 / (aankoopkoers) 23,50 = € 851,06
851,06 / 100 x 2,5 =                                     €   21,28
Totaal kosten in Euro's                            € 872,34

Slide 9 - Diapositive

Slide 10 - Diapositive

Handeloverschot op betalingsbalans
Veel export = handelsoverschot = veel vraag 
naar USD (vreemde valuta) = veel vraag naar USD =
appreciatie (vreemde valuta wordt gewaardeerd) = 
vreemde valuta wordt duurder t.o.v. Euro


Slide 11 - Diapositive

Handelstekort betalingsbalans
Minder export = handelstekort = minder vraag 
naar USD (vreemde valuta) = minder vraag naar USD =
depreciatie (vreemde valuta wordt minder gewaardeerd) = 
vreemde valuta wordt goedkoper/lager  t.o.v. Euro


Slide 12 - Diapositive

Slide 13 - Diapositive

Japan heeft een handelstekort op de betalingsbalans en de Japanse yen is daardoor gedaald. Dit is:
A
devaluatie
B
depreciatie
C
appreciatie
D
reconsideratie

Slide 14 - Quiz

Casus: noteer de gegevens
Tijdens het bezoek aan Mexico wordt een verkoop gedaan van MXN 5.000.000,= . De machine wordt over 8 weken verladen en de klant wil over 3 maanden betalen als de machine op de boot is geladen.  Er wordt een valutatermijncontract afgesloten voor 3 maand. De termijnkoers is €/MXN 24,25. De contante koers is €/MXN 23,00. De provisiekosten bedragen 0,25 promille per maand.

Slide 15 - Diapositive

Bereken de netto ontvangst
van deze exportorder.

Slide 16 - Carte mentale

Uitwerking
MXN 5.000.000 / 24,25 =                                   € 206.185,57
€ 206.185,57 / 1.000 x 0,25 x 3 (maand)  = €          154,64 
Netto                                                                          €  206.030,93

Slide 17 - Diapositive

Als de werkelijke contante koers over 3 maanden €/MXN 22,00 bedraagt. Kan hier voordeel uit gehaald worden?

Slide 18 - Question ouverte

Voordelen van een
documentair krediet (L/C)

Slide 19 - Question ouverte

Waarom geeft een Documentair
Incasso minder zekerheid dan
een Documentair Krediet?

Slide 20 - Question ouverte

Slide 21 - Diapositive

Waarom kun je met een put/call optie contract valutarisico verminderen?

Slide 22 - Question ouverte

EDX
EDX heeft als onderliggende waarde Euro. Dat betekent dus per definitie dat u voor zo'n optie betaalt met dollars (dus dollars inwisselt tegen Euro)
-1 call-optie EDX geeft dus het recht om 100 Euro te kopen tegen de uitoefenprijs (in Dollars uitgedrukt). Oftewel: '1 call EDX juni 125' geeft u het recht om 100 te kopen voor $ 125. 

Slide 23 - Diapositive

'1 call EDX JUN-21 125'
Wat wordt bedoeld met de uitoefenprijs van 125 hier?

Slide 24 - Question ouverte

'1 call EDX JUN-21 125'
Wanneer is de expiratie van dit contract ?

Slide 25 - Question ouverte

We willen € 50.000,- afdekken via een optiecontract.
We kiezen voor een call optie EDX. Uitoefenprijs is 135
Hoeveel USD moeten we betalen voor deze EDX contracten?

Slide 26 - Question ouverte

Slide 27 - Diapositive