Les 5 hoofdstuk 2 deel 2

Bemiddelaars
Er zijn een paar soorten en maten
1 / 31
volgende
Slide 1: Tekstslide
JuridischMBOStudiejaar 1

In deze les zitten 31 slides, met interactieve quizzen en tekstslides.

time-iconLesduur is: 50 min

Onderdelen in deze les

Bemiddelaars
Er zijn een paar soorten en maten

Slide 1 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Ongebonden bemiddelaar
Bemiddelt voor meerdere aanbieders
Heeft geen verplichtingen aan aanbieders
Moet wel een WFT vergunning hebben
Moet wel een BAV hebben

Slide 2 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Gebonden bemiddelaar
Bemiddelt voor enkele of één aanbieder(s)
Heeft wel verplichtingen aan deze aanbieder (s) 
Moet wel een WFT vergunning hebben
Moet wel een BAV hebben

Slide 3 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Verbonden bemiddelaar
Bemiddelt voor één aanbieder
Heeft wel verplichtingen aan deze aanbieder 
Hoeft geen WFT vergunning hebben
Hoeft geen BAV hebben

Slide 4 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Welke bemiddelaar maakt de meest objectieve analyse?
A
Ongebonden bemiddelaar
B
Gebonden bemiddelaar
C
Verbonden bemiddelaar

Slide 5 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Bemiddelaar als bijproduct
Voorbeelden:
Fietsverkoper : verkoopt fietsverzekering
Reisbureau: verkoopt reisverzekering

  • Hiervoor in WFT aparte vrijstelling

Slide 6 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat doet een bemiddelaar/adviseur eigenlijk?

Slide 7 - Open vraag

Deze slide heeft geen instructies

Wat doet een bemiddelaar?
Intakegesprek voeren
  • Opstellen klantprofiel
  • Analyseren van de gegevens
  • Opmaken en voorleggen van offertes
  • Geven van juiste voorlichting (advies)

Slide 8 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Wat doet een bemiddelaar voor je wanneer het product is afgesloten?

Slide 9 - Open vraag

Deze slide heeft geen instructies

Na afsluiten product
Helpen bij schade afhandeling
  • Wijzigingen doorvoeren
  • Oversluiten wanneer dat nodig is
  • Hypotheken aanpassen /oversluiten 
  • Adviseren over financiering bij verbouwing etc
  • Aanpassen van het beleggingsprofiel wanneer het klantprofiel verandert 

Slide 10 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Bij eindigen van product
Op tijd opzeggen van de verzekering
  • Documenten die de klant nog moet hebben in orde maken
  • De klant wel goed informeren over het eindigen
  • Controleren of alle instanties alles wel goed verwerken

Slide 11 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Mag de bemiddelaar geld vragen?
De bemiddelaar mag niet altijd geld vragen voor de werkzaamheden

Je kunt dit samenvatten met:
  • Alles wat uit de overheid komt of wat uit de aanbieder of bemiddelaar komt, moet gratis worden verwerkt. 

Slide 12 - Tekstslide

Wanneer de klant vraagt om ondersteuning of om het uitvoeren van bepaalde werkzaamheden mag de bemiddelaar geld vragen. Anders moet het gratis.
De bemiddelaar beëindigt de polis
A
pre-contractueel
B
post-contractueel

Slide 13 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar beëindigt de polis. Hij krijgt geen provisie voor het product.
A
Hij mag WEL geld voor dit werk vragen
B
Hij mag GEEN geld voor dit werk vragen

Slide 14 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar adviseert bij een begrafenisverzekering
A
pre-contractueel
B
post-contractueel

Slide 15 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar adviseert bij een begrafenisverzekering
A
Hij mag hier WEL provisie voor ontvangen
B
Hij mag hier GEEN provisie voor ontvangen

Slide 16 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar brengt een offerte uit voor een wijziging op een schadeverzekering
A
pre-contractueel
B
post-contractueel

Slide 17 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar brengt een offerte uit voor een wijziging op een schadeverzekering. Het product is op provisiebasis afgesloten.
A
Hij mag voor dit werk WEL kosten in rekening brengen
B
Hij mag voor dit werk GEEN kosten in rekening brengen

Slide 18 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar helpt bij een schade afhandeling.
A
pre-contractueel
B
post-contractueel

Slide 19 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar helpt bij een schade afhandeling. Voor het product ontvangt hij geen provisie
A
Hij mag WEL een vergoeding voor dit werk vragen
B
Hij mag GEEN vergoeding voor dit werk vragen

Slide 20 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar stuurt, door de maatschappij aangepaste, polisvoorwaarden voor de begrafenisverzekering naar de klant
A
Hij mag een vergoeding vragen
B
Hij mag GEEN vergoeding vragen

Slide 21 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

De bemiddelaar voert een adreswijziging voor de klant door op een levensverzekering
A
Hij mag WEL een vergoeding vragen
B
Hij mag GEEN vergoeding vragen

Slide 22 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Wie kiest?
De klant bepaalt 
  • Wil ik wel of geen advies?
  • Wil ik wel of niet informatie geven?
  • Wil ik dit of een ander product?
  • Maar de bemiddelaar moet er voor zorgen dat de klant een bewuste keuze kan maken!

Slide 23 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Execution only?
Wil de klant het zelf doen?

Dat mag: execution only
  • Eerst een kennis- en ervaringstoets doen
  • Niet geslaagd? Afraden het zelf te doen
  • maar......... de klant kiest 

Slide 24 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Complexe producten
Complexe beleggings- of verzekeringsproducten

Sinds 1 januari 2018

Verstrekken van het EiD
Essentiële-informatiedocument

Slide 25 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Waar kennen we de datum 1 januari 2018 ook van?
A
De invoering van de WFT
B
Het nieuwe huwelijksrecht
C
De datum van de bankrun bij DSB

Slide 26 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

EiD
Staat in de Europese verordeing
Packaged Retail and Insurance-based Investment Products (PRIIP's)

Slide 27 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

onthouden
Bij beleggingsproducten moet de klant VOOR hij het beleggingsproduct aanschaft de tijd hebben om een goed beeld te krijgen  van de risico's te krijgen

Slide 28 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies

Welk product zal op de risicometer het laagst scoren?
A
Investeren in aandelen
B
Investeren in vastgoed
C
Geld op betaalrekening

Slide 29 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Welk product zal op de risicometer het hoogst scoren?
A
Investeren in aandelen
B
Investeren in vastgoed
C
Geld op betaalrekening

Slide 30 - Quizvraag

Deze slide heeft geen instructies

Thuiswerk
Bestudeer hoofdstuk 2
Maak de drill in cursus WFT Basis:
Wet Financieel Toezicht

Slide 31 - Tekstslide

Deze slide heeft geen instructies