Examentraining
1 / 55
Lesduur is: 60 minOnderdelen in deze les
Slide 1 - Tekstslide
Den aan Lebbes
Slide 2 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 3 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Bij welke financiële dienst is sprake van zowel verkoop als beheer van het product?
A
Bemiddelen
B
Aanbieden
C
Adviseren
D
Herverzekering bemiddelen
Slide 4 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Bij welke financiële dienst is sprake van het bemiddelen met vergaande eigen bevoegdheden
A
Bemiddelen
B
Aanbieden
C
Adviseren
D
Optreden als gevolmachtigd agent
Slide 5 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Bij welke financiële dienst is sprake van het aanraden van een specifiek product voor een specifieke klant?
A
Bemiddelen
B
Aanbieden
C
Adviseren
D
Optreden als gevolmachtigd agent
Slide 6 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Slide 7 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 8 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 9 - Tekstslide
Pre-employment screening (PES) is een achtergrond check alvorens je bij je werkgever in dienst mag treden. Bijna alle banken en financiële instellingen stellen een PES-screening verplicht. Vaak wordt dit al in de vacature aangegeven.
Het is essentieel dat financiële instellingen veilig en integer zijn. De DNB toetst daarvoor de betrouwbaarheid van de hoogste bestuurders en commissarissen. Banken moeten zelf de overige medewerkers op integriteitsgevoelige functies toetsen. Volgens de wet financieel toezicht mogen deze medewerkers pas aan het werk gaan, als de bank een beoordeling van de betrouwbaarheid heeft gedaan. Deze beoordeling is de zogenaamde pre-employment screening. Deze integriteitseis geldt niet alleen voor de medewerkers in dienst bij de bank, maar ook voor tijdelijk personeel, gedetacheerden en ZZPers.
De exacte invulling van de pre-employment screening verschilt per bank. Een aantal van onze klanten heeft deze pre-employment screening uitbesteed aan Total Solutions. Gevolg is dat Total Solutions bepaalde procedures moet doorlopen, voordat zij kandidaten kunnen voorstellen.
De PES bestaat vaak uit 2 onderdelen:
1. controle identiteit en diploma´s
Als bureau mogen wij alleen maar kandidaten voorstellen, waarvan de identiteit en diploma’s gecontroleerd zijn. Hiertoe heeft Total Solutions een procedure ontwikkeld die voldoet aan de wet- en regelgeving. Deze check bestaat uit:
Check Identiteit. Paspoort of ID wordt gecontroleerd op echtheid en of je bent die je zegt dat je bent. Van je paspoort wordt een scan gemaakt, die wij waarmerken en opslaan in een beveiligde omgeving.
Check diploma´s: Onze klanten willen ook dat wij de diploma’s controleren. Wij vragen je dan ook het originele diploma van je hoogst genoten opleiding mee te nemen. Ook deze wordt gescanned, gewaarmerkt en opgeslagen in de beveiligde omgeving.
2. verdere screening
Indien je een functie krijgt aangeboden door een van onze klanten (vast, tijdelijk, gedetacheerd of als ZZPer) volgt de rest van de screening:
Aanvraag Verklaring Omtrent Gedrag (VOG). Een VOG vraag je aan bij de gemeente. In de VOG moet je aangeven wat het doel van de aanvraag is. Het doel van de aanvraag bepaald mede de aspecten waarop gescreend gaat worden.
Referentie Check: Veel van onze klanten vragen een bevestiging van je laatste werkgevers op je CV, dat je daar ook echt gewerkt hebt.
BKR-screening: Het BKR registreert alle leningen en kredieten van Nederlanders en eventuele wanbetaling hierop. De gedachte is dat als iemand zwaar in de schulden zit of geregistreerds staat als wanbetaler, dit een integriteitsrisico vormt.
Ook zal je gevraagd worden om compliance en confidentiality documenten te ondertekenen en de bankierseed.
voorwaarden screening
Een PES-screening ligt gevoelig, omdat je vertrouwelijke informatie moet delen. De PES-screening van Total Solutions valt voor de AVG privacy wetgeving in de categorie gerechtvaardigd belang. Gerechtvaardigd is gebaseerd op het feit dat de aankomende werkgever wettelijk verplicht is haar medewerkers te controleren op integriteit en betrouwbaarheid.
wet bescherming persoonsgegevens
Zowel Total Solutions als de bank of financiële instelling moeten zich aan de Wet Bescherming Persoonsgegevens houden, bij de PES-screening. Er worden immers zeer persoonlijke gegevens gevraagd waar zorgvuldig mee omgegaan moet worden. Dit betekent onder anderen dat Total Solutions en de werkgever adequate maatregelen moet treffen deze informatie te beschermen. Ook bestaat er een meldplicht aan de Autoriteit Persoonsgegevens bij datalekken.
Moet jij een PES-screening ondergaan bij jouw toekomstige werkgever? Wees dan niet bang, het is een controle om te kijken of de informatie die je verstrekt hebt ook klopt. Hoewel wij veel persoonlijke informatie vragen, zijn we bij wet verplicht zorgvuldig met deze informatie om te gaan. Als je onzeker bent over een PES-screening, dan is het goed dit vooraf te bespreken. Als je niks te verbergen hebt, heb je niets te verliezen.
Slide 10 - Tekstslide
Spreken collega's elkaar aan op verkeerd gedrag? waar blijkt dat uit?
Staat ergens wat wel en niet mag?
Slide 11 - Tekstslide
Personeel dat inhoudelijk klantcontact heeft moet permanent actueel zijn.
Ze moeten altijd op de hoogte zijn van de actuele ontwikkelingen.
Bijvoorbeeld met abonnement
Eens in de 3 jaar PE (Permanente Educatie)
Slide 12 - Tekstslide
Minimaal verzekerde bedragen voor verschillende diensverleners.
Zuivere vermogensschade
Zuivere vermogensschade
Slide 13 - Tekstslide
Wordt er in vergaderingen ook gesproken over hoe het naleven gaat? Spreken collega's elkaar aan op eventueel discutabele praktijken?
Waar blijkt dat uit?
Wat moet uit het klantprofiel blijken?
Slide 14 - Open vraag
Huidige en toekomstige financiele situatie
Risicobereidheid
Doelen en wensen met het product
Kennis en ervaring met het product
Slide 15 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Voor welke producten moet je een dienstverleningsdocument geven?
Slide 16 - Open vraag
Hypotheekvraag
Vermogen opbouwen
Pensioen werkgever
Risico's afdekken
Slide 17 - Tekstslide
Complexe producten zijn producten met een beleggingselement en ook producten die een langere termijn van opleveren kennen
Slide 18 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
De adviseur rekent € 75,00 per uur. Er is geen intentie tot bemiddeling. Hij brengt 6 uren in rekening. Hoe hoog is de nota?
Slide 19 - Open vraag
6 x 75 = 450 x 1,21 = € 544,50
Geen intentie tot bemiddeling dus wel btw
De adviseur rekent € 100,00 per uur. Er is intentie tot bemiddeling. Hij brengt 4 uren in rekening. Hoe hoog is de nota?
Slide 20 - Open vraag
4 x 100,00 = € 400,00 Wel intentie tot bemiddeling dus geen btw
Slide 21 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Voor welke financiële producten mag je nog wel provisie ontvangen?
Slide 22 - Open vraag
schadeverzekeringen
consumptieve kredieten
Slide 23 - Tekstslide
Al deze kosten voor het ontwikkelen en uitgeven van het product worden natuurlijk doorberekend.
In de vorm van rente of premie.
Niet specifiek vermelden, maar wel verklaren dat de aanbieder distributie of advieskosten berekent.
Slide 24 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 25 - Tekstslide
Klant centraal:
Klantbelang centraal:
De klant wil iets, jij weet dat het beter is om het niet te doen: dus je doet het niet.
De klant wil iets en jij doet wat hij zegt
Klantbelang centraal:
De klant wil iets, jij weet dat het beter is om het niet te doen: dus je doet het niet.
Slide 26 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 27 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 28 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 29 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 30 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Welke bemiddelaar maakt de meest objectieve analyse?
A
Ongebonden bemiddelaar
B
Gebonden bemiddelaar
C
Verbonden bemiddelaar
Slide 31 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Slide 32 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Wat doet een bemiddelaar/adviseur eigenlijk?
Slide 33 - Open vraag
Deze slide heeft geen instructies
Slide 34 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Wat doet een bemiddelaar voor je wanneer het product is afgesloten?
Slide 35 - Open vraag
Deze slide heeft geen instructies
Slide 36 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 37 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 38 - Tekstslide
Wanneer de klant vraagt om ondersteuning of om het uitvoeren van bepaalde werkzaamheden mag de bemiddelaar geld vragen. Anders moet het gratis.
De bemiddelaar beëindigt de polis
A
pre-contractueel
B
post-contractueel
Slide 39 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar beëindigt de polis. Hij krijgt geen provisie voor het product.
A
Hij mag WEL geld voor dit werk vragen
B
Hij mag GEEN geld voor dit werk vragen
Slide 40 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar adviseert bij een begrafenisverzekering
A
pre-contractueel
B
post-contractueel
Slide 41 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar adviseert bij een begrafenisverzekering
A
Hij mag hier WEL provisie voor ontvangen
B
Hij mag hier GEEN provisie voor ontvangen
Slide 42 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar brengt een offerte uit voor een wijziging op een schadeverzekering
A
pre-contractueel
B
post-contractueel
Slide 43 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar brengt een offerte uit voor een wijziging op een schadeverzekering. Het product is op provisiebasis afgesloten.
A
Hij mag voor dit werk WEL kosten in rekening brengen
B
Hij mag voor dit werk GEEN kosten in rekening brengen
Slide 44 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar helpt bij een schade afhandeling.
A
pre-contractueel
B
post-contractueel
Slide 45 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar helpt bij een schade afhandeling. Voor het product ontvangt hij geen provisie
A
Hij mag WEL een vergoeding voor dit werk vragen
B
Hij mag GEEN vergoeding voor dit werk vragen
Slide 46 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar stuurt, door de maatschappij aangepaste, polisvoorwaarden voor de begrafenisverzekering naar de klant
A
Hij mag een vergoeding vragen
B
Hij mag GEEN vergoeding vragen
Slide 47 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
De bemiddelaar voert een adreswijziging voor de klant door op een levensverzekering
A
Hij mag WEL een vergoeding vragen
B
Hij mag GEEN vergoeding vragen
Slide 48 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Slide 49 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 50 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Slide 51 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Waar kennen we de datum 1 januari 2018 ook van?
A
De invoering van de WFT
B
Het nieuwe huwelijksrecht
C
De datum van de bankrun bij DSB
Slide 52 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Slide 53 - Tekstslide
Deze slide heeft geen instructies
Welk product zal op de risicometer het laagst scoren?
A
Investeren in aandelen
B
Investeren in vastgoed
C
Geld op betaalrekening
Slide 54 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
Welk product zal op de risicometer het hoogst scoren?
A
Investeren in aandelen
B
Investeren in vastgoed
C
Geld op betaalrekening
Slide 55 - Quizvraag
Deze slide heeft geen instructies
