Adviesvaardigheden Les 1 blok 1

• PI
• HBO
• Studiejaar 1

Adviesvaardigheden

Contactgegevens

Mevrouw de Klerk

[e-mail]

Docentcode:kleso

Werkzaam op: ma, di, do, vrij.

Vragen? 
In de les, belafspraak via Team, per email

 

Voorstellen

Selma Mertens-Spruit

Oud HR-Student opl. HRM

Echtgenoot

Moeder

Coach/Docent

13 jaar bij HR

Arbeidssocioloog

Moestuinieren

Contactgegevens

Selma Mertens-Spruit

[e-mail]

Werkzaam: maandag tot donderdag
Afwezig op vrijdag

Vragen?  In principe in de les
Stel anders je concrete vraag  via MS Teams/ per email

 

Waar denk je bij adviesgesprekken?

Hoofdleerdoel

Een eenvoudig gestructureerd klantgesprek  voeren waarin oplossingen voor de particuliere klant worden aangedragen, die passen bij de wensen en de situatie van de klant. 

Programma van dit blok

• Week 2 (vandaag) Financieel adviseur
• Week 3 Rapporteren
• Week 4 Brug
• Week 5 Luisteren en uitleggen
• Week 6 Consults (indeling wordt gemaakt)

Programma vandaag

Onderwerpen die aan bod komen:
Financieel adviseur

Opbouw en structuur van een adviesgesprek

Feiten en gevolgen

Welke ervaring heb jij met adviesgesprekken?

1. Ik voer adviesgesprekken met kennissen/vrienden/familieleden
2. Tijdens mijn bijbaan voer ik adviesgesprekken met klanten
3. Bij mijn vorige opleiding heb ik geoefend met adviesgesprekken
4. Ik heb nog geen ervaring met adviesgesprekken

Waarom is communiceren voor een financieel adviseur volgens jou van belang? (noteer steekwoorden)

Als financieel adviseur

• Ga je om met gevoelige gegevens
  
• Breng je de financiën van klanten in kaart
• Weet je veel van het privéleven van de klant
• Kom je dicht bij (uitgaven, kinderwens, inkomen, schulden)
• Geef je passend advies (binnen kaders wetgeving en persoonlijke situatie klant)
• Verantwoordelijke functie; goed communiceren van belang

Beluister het fragment

• Maak notities tijdens het luisteren
• Hoe bouwt de adviseur het gesprek op qua structuur?
• Welke gespreksvaardigheden past de adviseur toe?
• Wat vind je dat de adviseur goed doet?
• Geeft de adviseur een oordeel over de klant?  

fragment adviseur A

Beschrijf een slechte financieel adviseur met 3 woorden:

Wat maakt een financieel adviseur het meest effectief?

1. Luisteren
2. Vragen stellen
3. Uitleggen
4. Kennis

Uit welke 4 stappen is een adviesgesprek opgebouwd?

De brug

1. Introductie/Contact maken
   Verbinding maken, menselijke kant.    Doel: klantrelatie
   
   
2. Behoeften inventariseren (vragen stellen, LSD)
   Vragen stellen, LSD.  Doel: volledig beeld van de klantsituatie. 
   
   
3. Koppeling maken met diensten organisatie
   EVE: Eigenschap/Voordeel/Effect Klant
   Demonstreren, voorbeelden geven.  Doel: passende oplossing bieden. 
   
   
4. Afsluiting; concrete afspraken maken 
   Concretiseren, checken of alles duidelijk is, vervolgafspraken maken

Adviesproces wet of financieel toezicht (WFT)

Wat laat je zien tijdens het assessment?

1. Introductie: 
   - Kennismaken
   - Sfeer
   - Jezelf en het bedrijf voorstellen
   - Doel van het gesprek vaststellen
   - Werkwijze uitleggen: agenda van het gesprek vaststellen
   
   
2. Inventariseren:
   - Open vragen stellen
   - Luisteren samenvatten en doorvragen (LSD)

Wat laat je zien in het assessment?

3. Koppeling met oplossingen
- Puntsgewijs
- Passend bij klantvraag/situatie
- Onderbouwde oplossing (meerdere argumenten)
- Vragen van klant beantwoorden

4. Afsluiting
- Controle of uitleg duidelijk is
- Concrete afspraken maken

Welke van de 4 fasen in het adviesgesprek lijkt jou het meest leuk om uit te voeren?

1. Introductie
2. Inventarisatie
3. Koppeling met oplossingen
4. Afsluiting

Welke fase van het adviesgesprek lijkt jou het meest lastig om uit te voeren?

1. Introductie
2. Inventarisatie
3. Koppeling met de oplossingen
4. Afsluiting

Geef je mening
Een financieel adviseur zegt:
Mike, je geeft veel te veel uit aan kleding. Geen wonder dat je maandelijks rood staat.

Gebruik LSD

Laat oma thuis

Wees een Oen

Neem Anna Mee

Tem een Koe

Luisteren, samenvatten, Doorvragen

Luisteren, samenvatten doorvragen

Oordelen, Mening, Advies

Altijd navragen nooit aannemen

Kaken op elkaar

Open eerlijk nieuwsgierig

Lezen, samenvatten, doorduwen

Klant, onderzoek, einde

Als financieel adviseur

• Breng je een feitelijke situatie in kaart
•  Beschrijf je de gevolgen van deze feiten voor de klant
• Kom je met opties die de klant kan uitvoeren

Verantwoordelijkheid klant

De klant kies zelf of en zo ja welke opties hij uitvoert. De klant moet daarom een helder beeld hebben van de opties. 

Goed voorbeeld

Meneer Visser:

• U geeft €200 per maand aan kleding uit.
• Dit is één van de oorzaken van uw maandelijkse tekort van €xx,xxx
• De gemiddelde uitgaven aan kleding van mensen van uw leeftijd/opleidingsniveau/.... is €xx,xx (Nibud)
• Als het lukt om hier €100 per maand op te bezuinigen, neemt uw tekort aanzienlijk af.

Iemand op z'n gemak stellen

Oefenen casus:

Studieadviseur (student zit in het lokaal)
Student die studietwijfels heeft (docent komt het lokaal in)

Gaat om op het gemak stellen/contact leggen. 

Volgende week

Aan de slag contact maken en met LSD

Vragen