Adviesvaardigheden Les 1 blok 1

Adviesvaardigheden
1 / 31
next
Slide 1: Slide
PIHBOStudiejaar 1

This lesson contains 31 slides, with interactive quizzes and text slides.

Items in this lesson

Adviesvaardigheden

Slide 1 - Slide

Slide 2 - Slide

Contactgegevens
Mevrouw de Klerk
s.de.klerk@hr.nl
Docentcode:kleso
Werkzaam op: ma, di, do, vrij.

Vragen? 
In de les, belafspraak via Team, per email
 

Slide 3 - Slide

Voorstellen
Selma Mertens-Spruit

Oud HR-Student opl. HRM

Echtgenoot

Moeder

Coach/Docent

13 jaar bij HR

Arbeidssocioloog

Moestuinieren

Slide 4 - Slide

Contactgegevens
Selma Mertens-Spruit
spras@hr.nl
Werkzaam: maandag tot donderdag
Afwezig op vrijdag

Vragen?  In principe in de les
Stel anders je concrete vraag  via MS Teams/ per email
 

Slide 5 - Slide

Waar denk je bij adviesgesprekken?

Slide 6 - Open question

Hoofdleerdoel
Een eenvoudig gestructureerd klantgesprek  voeren waarin oplossingen voor de particuliere klant worden aangedragen, die passen bij de wensen en de situatie van de klant. 

Slide 7 - Slide

Programma van dit blok
  • Week 2 (vandaag) Financieel adviseur
  • Week 3 Rapporteren
  • Week 4 Brug
  • Week 5 Luisteren en uitleggen
  • Week 6 Consults (indeling wordt gemaakt)

Slide 8 - Slide

Programma vandaag
Onderwerpen die aan bod komen:
Financieel adviseur
Opbouw en structuur van een adviesgesprek
Feiten en gevolgen

Slide 9 - Slide

Welke ervaring heb jij met adviesgesprekken?
A
Ik voer adviesgesprekken met kennissen/vrienden/familieleden
B
Tijdens mijn bijbaan voer ik adviesgesprekken met klanten
C
Bij mijn vorige opleiding heb ik geoefend met adviesgesprekken
D
Ik heb nog geen ervaring met adviesgesprekken

Slide 10 - Quiz

Waarom is communiceren voor een financieel adviseur volgens jou van belang? (noteer steekwoorden)

Slide 11 - Open question

Als financieel adviseur
  • Ga je om met gevoelige gegevens
  • Breng je de financiën van klanten in kaart
  • Weet je veel van het privéleven van de klant
  • Kom je dicht bij (uitgaven, kinderwens, inkomen, schulden)
  • Geef je passend advies (binnen kaders wetgeving en persoonlijke situatie klant)
  • Verantwoordelijke functie; goed communiceren van belang

Slide 12 - Slide

Beluister het fragment
  • Maak notities tijdens het luisteren
  • Hoe bouwt de adviseur het gesprek op qua structuur?
  • Welke gespreksvaardigheden past de adviseur toe?
  • Wat vind je dat de adviseur goed doet?
  • Geeft de adviseur een oordeel over de klant?  
fragment adviseur A

Slide 13 - Slide

Beschrijf een slechte financieel adviseur met 3 woorden:

Slide 14 - Open question

Wat maakt een financieel adviseur het meest effectief?
A
Luisteren
B
Vragen stellen
C
Uitleggen
D
Kennis

Slide 15 - Quiz

Uit welke 4 stappen is een adviesgesprek opgebouwd?

Slide 16 - Open question

De brug
  1. Introductie/Contact maken
    Verbinding maken, menselijke kant.    Doel: klantrelatie

  2. Behoeften inventariseren (vragen stellen, LSD)
    Vragen stellen, LSD.  Doel: volledig beeld van de klantsituatie. 

  3. Koppeling maken met diensten organisatie
    EVE: Eigenschap/Voordeel/Effect Klant
    Demonstreren, voorbeelden geven.  Doel: passende oplossing bieden. 

  4. Afsluiting; concrete afspraken maken 
    Concretiseren, checken of alles duidelijk is, vervolgafspraken maken

Slide 17 - Slide

Adviesproces wet of financieel toezicht (WFT)

Slide 18 - Slide

Wat laat je zien tijdens het assessment?
  1. Introductie: 
    - Kennismaken
    - Sfeer
    - Jezelf en het bedrijf voorstellen
    - Doel van het gesprek vaststellen
    Werkwijze uitleggen: agenda van het gesprek vaststellen

  2. Inventariseren:
    - Open vragen stellen
    - Luisteren samenvatten en doorvragen (LSD)

Slide 19 - Slide

Wat laat je zien in het assessment?
3. Koppeling met oplossingen
- Puntsgewijs
- Passend bij klantvraag/situatie
- Onderbouwde oplossing (meerdere argumenten)
- Vragen van klant beantwoorden

4. Afsluiting
- Controle of uitleg duidelijk is
- Concrete afspraken maken

Slide 20 - Slide

Welke van de 4 fasen in het adviesgesprek lijkt jou het meest leuk om uit te voeren?
A
Introductie
B
Inventarisatie
C
Koppeling met oplossingen
D
Afsluiting

Slide 21 - Quiz

Welke fase van het adviesgesprek lijkt jou het meest lastig om uit te voeren?
A
Introductie
B
Inventarisatie
C
Koppeling met de oplossingen
D
Afsluiting

Slide 22 - Quiz

Slide 23 - Slide

Slide 24 - Slide

Geef je mening
Een financieel adviseur zegt:
Mike, je geeft veel te veel uit aan kleding. Geen wonder dat je maandelijks rood staat.

Slide 25 - Open question

Gebruik LSD
Laat oma thuis
Wees een Oen
Neem Anna Mee
Tem een Koe
Luisteren, samenvatten, Doorvragen
Luisteren, samenvatten doorvragen
Oordelen, Mening, Advies
Altijd navragen nooit aannemen
Kaken op elkaar
Open eerlijk nieuwsgierig
Lezen, samenvatten, doorduwen
Klant, onderzoek, einde

Slide 26 - Drag question

Als financieel adviseur
  • Breng je een feitelijke situatie in kaart
  •  Beschrijf je de gevolgen van deze feiten voor de klant
  • Kom je met opties die de klant kan uitvoeren

Verantwoordelijkheid klant
De klant kies zelf of en zo ja welke opties hij uitvoert. De klant moet daarom een helder beeld hebben van de opties. 

Slide 27 - Slide

Goed voorbeeld
Meneer Visser:
  • U geeft €200 per maand aan kleding uit.
  • Dit is één van de oorzaken van uw maandelijkse tekort van €xx,xxx
  • De gemiddelde uitgaven aan kleding van mensen van uw leeftijd/opleidingsniveau/.... is €xx,xx (Nibud)
  • Als het lukt om hier €100 per maand op te bezuinigen, neemt uw tekort aanzienlijk af.

Slide 28 - Slide

Iemand op z'n gemak stellen
Oefenen casus:
Studieadviseur (student zit in het lokaal)
Student die studietwijfels heeft (docent komt het lokaal in)

Gaat om op het gemak stellen/contact leggen. 

Slide 29 - Slide

Volgende week
Aan de slag contact maken en met LSD

Slide 30 - Slide

Vragen

Slide 31 - Slide