This lesson contains 31 slides, with interactive quizzes and text slides.
Items in this lesson
Adviesvaardigheden
Slide 1 - Slide
Slide 2 - Slide
Contactgegevens
Mevrouw de Klerk
s.de.klerk@hr.nl
Docentcode:kleso
Werkzaam op: ma, di, do, vrij.
Vragen? In de les, belafspraak via Team, per email
Slide 3 - Slide
Voorstellen
Selma Mertens-Spruit
Oud HR-Student opl. HRM
Echtgenoot
Moeder
Coach/Docent
13 jaar bij HR
Arbeidssocioloog
Moestuinieren
Slide 4 - Slide
Contactgegevens
Selma Mertens-Spruit
spras@hr.nl
Werkzaam: maandag tot donderdag Afwezig op vrijdag
Vragen? In principe in de les Stel anders je concrete vraag via MS Teams/ per email
Slide 5 - Slide
Waar denk je bij adviesgesprekken?
Slide 6 - Open question
Hoofdleerdoel
Een eenvoudiggestructureerd klantgesprek voeren waarin oplossingen voor de particuliere klant worden aangedragen, die passen bij de wensen en de situatie van de klant.
Slide 7 - Slide
Programma van dit blok
Week 2 (vandaag) Financieel adviseur
Week 3 Rapporteren
Week 4 Brug
Week 5 Luisteren en uitleggen
Week 6 Consults (indeling wordt gemaakt)
Slide 8 - Slide
Programma vandaag
Onderwerpen die aan bod komen: Financieel adviseur
Opbouw en structuur van een adviesgesprek
Feiten en gevolgen
Slide 9 - Slide
Welke ervaring heb jij met adviesgesprekken?
A
Ik voer adviesgesprekken met kennissen/vrienden/familieleden
B
Tijdens mijn bijbaan voer ik adviesgesprekken met klanten
C
Bij mijn vorige opleiding heb ik geoefend met adviesgesprekken
D
Ik heb nog geen ervaring met adviesgesprekken
Slide 10 - Quiz
Waarom is communiceren voor een financieel adviseur volgens jou van belang? (noteer steekwoorden)
Slide 11 - Open question
Als financieel adviseur
Ga je om met gevoelige gegevens
Breng je de financiën van klanten in kaart
Weet je veel van het privéleven van de klant
Kom je dicht bij (uitgaven, kinderwens, inkomen, schulden)
Geef je passend advies (binnen kaders wetgeving en persoonlijke situatie klant)
Verantwoordelijke functie; goed communiceren van belang
Slide 12 - Slide
Beluister het fragment
Maak notities tijdens het luisteren
Hoe bouwt de adviseur het gesprek op qua structuur?
Welke gespreksvaardigheden past de adviseur toe?
Wat vind je dat de adviseur goed doet?
Geeft de adviseur een oordeel over de klant?
fragment adviseur A
Slide 13 - Slide
Beschrijf een slechte financieel adviseur met 3 woorden:
Slide 14 - Open question
Wat maakt een financieel adviseur het meest effectief?
A
Luisteren
B
Vragen stellen
C
Uitleggen
D
Kennis
Slide 15 - Quiz
Uit welke 4 stappen is een adviesgesprek opgebouwd?
Slide 16 - Open question
De brug
Introductie/Contact maken Verbinding maken, menselijke kant. Doel: klantrelatie
Behoeften inventariseren (vragen stellen, LSD) Vragen stellen, LSD. Doel: volledig beeld van de klantsituatie.
Koppeling maken met diensten organisatie EVE: Eigenschap/Voordeel/Effect Klant Demonstreren, voorbeelden geven. Doel: passende oplossing bieden.
Afsluiting; concrete afspraken maken Concretiseren, checken of alles duidelijk is, vervolgafspraken maken
Slide 17 - Slide
Adviesproces wet of financieel toezicht (WFT)
Slide 18 - Slide
Wat laat je zien tijdens het assessment?
Introductie: - Kennismaken - Sfeer - Jezelf en het bedrijf voorstellen - Doel van het gesprek vaststellen - Werkwijze uitleggen: agenda van het gesprek vaststellen
Inventariseren: - Open vragen stellen - Luisteren samenvatten en doorvragen (LSD)
Slide 19 - Slide
Wat laat je zien in het assessment?
3. Koppeling met oplossingen - Puntsgewijs - Passend bij klantvraag/situatie - Onderbouwde oplossing (meerdere argumenten) - Vragen van klant beantwoorden
4. Afsluiting - Controle of uitleg duidelijk is - Concrete afspraken maken
Slide 20 - Slide
Welke van de 4 fasen in het adviesgesprek lijkt jou het meest leuk om uit te voeren?
A
Introductie
B
Inventarisatie
C
Koppeling met oplossingen
D
Afsluiting
Slide 21 - Quiz
Welke fase van het adviesgesprek lijkt jou het meest lastig om uit te voeren?
A
Introductie
B
Inventarisatie
C
Koppeling met de oplossingen
D
Afsluiting
Slide 22 - Quiz
Slide 23 - Slide
Slide 24 - Slide
Geef je mening Een financieel adviseur zegt: Mike, je geeft veel te veel uit aan kleding. Geen wonder dat je maandelijks rood staat.
Slide 25 - Open question
Gebruik LSD
Laat oma thuis
Wees een Oen
Neem Anna Mee
Tem een Koe
Luisteren, samenvatten, Doorvragen
Luisteren, samenvatten doorvragen
Oordelen, Mening, Advies
Altijd navragen nooit aannemen
Kaken op elkaar
Open eerlijk nieuwsgierig
Lezen, samenvatten, doorduwen
Klant, onderzoek, einde
Slide 26 - Drag question
Als financieel adviseur
Breng je een feitelijke situatie in kaart
Beschrijf je de gevolgen van deze feiten voor de klant
Kom je met opties die de klant kan uitvoeren
Verantwoordelijkheid klant
De klant kies zelf of en zo ja welke opties hij uitvoert. De klant moet daarom een helder beeld hebben van de opties.
Slide 27 - Slide
Goed voorbeeld
Meneer Visser:
U geeft €200 per maand aan kleding uit.
Dit is één van de oorzaken van uw maandelijkse tekort van €xx,xxx
De gemiddelde uitgaven aan kleding van mensen van uw leeftijd/opleidingsniveau/.... is €xx,xx (Nibud)
Als het lukt om hier €100 per maand op te bezuinigen, neemt uw tekort aanzienlijk af.
Slide 28 - Slide
Iemand op z'n gemak stellen
Oefenen casus:
Studieadviseur (student zit in het lokaal) Student die studietwijfels heeft (docent komt het lokaal in)