DVD/ klantovereenkomst/provisie/factuur

Documenten 
DVD (dienstverleningsdocument)
Cliëntovereenkomst
Factuur
1 / 18
next
Slide 1: Slide
HandelMBOStudiejaar 1

This lesson contains 18 slides, with interactive quizzes, text slides and 2 videos.

time-iconLesson duration is: 45 min

Items in this lesson

Documenten 
DVD (dienstverleningsdocument)
Cliëntovereenkomst
Factuur

Slide 1 - Slide

Dienstverleningsdocument
  • DVD geven VOORDAT het advies volgt 
  • Het moet op de website staan
  • Ook wat de dienstverlener NIET doet

Slide 2 - Slide

Slide 3 - Video

DVD voor vier producten
  • risico's afdekken
  • pensioenvraag werkgever
  • hypotheekvraag
  • vermogen opbouwen

Slide 4 - Slide

Directe vergoeding 
  • Verrichtingentarief : vast tarief voor bepaalde diensten
  • Fee: bepaald tarief per advies
  • Uurbasis: tarief per uur
  • Abonnement: voor een bepaald bedrag per jaar

Slide 5 - Slide

Slide 6 - Video

Provisie 
  • Dat mag nog steeds
  • Indirecte beloning
  • Voor beperkt aantal producten zoals schadeverzekeringen
Provisie

Slide 7 - Slide

Klantovereenkomst
  • Afspraken vastleggen
  • Wat ga ik voor u doen
  • Welke vergoeding krijg ik van u
Klantovereenkomst

Slide 8 - Slide

Voor welke vier producten moet een DVD worden afgegeven?

Slide 9 - Open question

Voor welk product mag de adviseur nog provisie ontvangen?
A
Begrafenisverzekering
B
Inboedelverzekering
C
Hypotheek
D
Kapitaalverzekering

Slide 10 - Quiz

Factuur opstellen
Bij directe vergoeding :
Klant moet adviseur betalen
Adviseur maakt factuur op

Slide 11 - Slide

BTW
Wanneer in de klantovereenkomst staat er een intentie is tot bemiddelen: GEEN BTW
Geen bemiddeling? WEL BTW

Slide 12 - Slide

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 2 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra zal bemiddelen. De klant vindt het advies toch niet goed en sluit het product niet af. Hoe hoog wordt de factuur?

Slide 13 - Open question

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 2 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra niet zal bemiddelen.
Hoe hoog wordt de rekening?

Slide 14 - Open question

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 4 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra zal bemiddelen.
Hoe hoog wordt de rekening?

Slide 15 - Open question

Klantdossier 
  • Klantprofiel
  • Analyses en berekeningen
  • Overwegingen voor het advies (dus ook wat niet)
  • Afspraken over nazorg
  • Aantekening bij afwijken van advies

Slide 16 - Slide

Wat moet er uit het klantprofiel blijken?

Slide 17 - Open question

Bewaren van het dossier
WFT: 5 jaar
BW: verstandig om langer te doen

Slide 18 - Slide