vergelijkingskaart/ klantovereenkomst/provisie/factuur

• Handel
• MBO
• Studiejaar 1

Documenten 

Vergelijkingskaart

Cliëntovereenkomst

Factuur

Vergelijkingskaart

•  geven VOORDAT het advies volgt 
  
• Het moet op de website staan
  
• Ook wat de dienstverlener NIET doet

 voor vier producten

• risico's afdekken
• pensioenvraag werkgever
• hypotheekvraag
• vermogen opbouwen

Directe vergoeding 

• Verrichtingentarief : vast tarief voor bepaalde diensten
  
• Fee: bepaald tarief per advies
  
• Uurbasis: tarief per uur
  
• Abonnement: voor een bepaald bedrag per jaar
  

Provisie 

• Dat mag nog steeds
  
• Indirecte beloning
  
• Voor beperkt aantal producten zoals schadeverzekeringen
  

Provisie

Klantovereenkomst

• Afspraken vastleggen
  
• Wat ga ik voor u doen
  
• Welke vergoeding krijg ik van u
  

Klantovereenkomst

Voor welke vier producten moet een vergelijkingskaart worden afgegeven?

Voor welk product mag de adviseur nog provisie ontvangen?

1. Begrafenisverzekering
2. Inboedelverzekering
3. Hypotheek
4. Kapitaalverzekering

Factuur opstellen

Bij directe vergoeding :

Klant moet adviseur betalen

Adviseur maakt factuur op

BTW

Wanneer in de klantovereenkomst staat er een intentie is tot bemiddelen: GEEN BTW

Geen bemiddeling? WEL BTW

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 2 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra zal bemiddelen. De klant vindt het advies toch niet goed en sluit het product niet af. Hoe hoog wordt de factuur?

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 2 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra niet zal bemiddelen.
Hoe hoog wordt de rekening?

Dijkstra assurantiën rekent € 40,00 per uur. Ze zijn 4 uren bezig geweest met het advies. In de klantovereenkomst staat dat Dijkstra zal bemiddelen.
Hoe hoog wordt de rekening?

Klantdossier 

• Klantprofiel
  
• Analyses en berekeningen
  
• Overwegingen voor het advies (dus ook wat niet)
  
• Afspraken over nazorg
  
• Aantekening bij afwijken van advies
  

Wat moet er uit het klantprofiel blijken?

Bewaren van het dossier

WFT: 5 jaar

BW: verstandig om langer te doen