CDD 13-12

• Lichamelijke opvoeding
• WO
• Studiejaar 6

CDD

Wat houdt CDD volgens jou in?

Belang van ken je klant:

Dit is CDD!!!

Wat doen wij de hele dag?

Nadia / Rabobank KWB

Erik / Rabobank CDD EC

Andere CDD Functies

Belang van ken je klant:

Noem eens een paar risico's?

• Geografisch risico 
• Structuurrisico 
• Rechtsvormrisico 
• Sectorrisico 
• Product- en dienstrisico 
• PEP-risico 
• Transactierisico 
• Leveringskanalenrisico 
• Derde partijen risico 
• Overige signalen

De AFM heeft in het Leidraad Wwft, Wwft BES en Sanctiewet de risico's omgeschreven als: Landenrisico, Cliëntrisico en Productrisico. 

Welk(e) risico('s) zijn er bij handel in tweede hands auto's?

1. Witwassen
2. Financieren Terrorisme
3. Sanctiewetgeving
4. Corruptie

Wat zijn onacceptabele risico's?

1. De klant wil de herkomst van zijn vermogen niet verstrekken
2. De klant heeft de Nederlandse en Spaanse nationaliteit
3. De klant komt voor op de sanctielijst van de EU
4. Het niet helder krijgen van de organisatiestructuur na onderzoek

Belang van ken je klant:

Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering

Doel

De integriteit van financiële markten te waarborgen

Voor wie?

• Banken
• Andere financiële instellingen (denk aan: beleggingsinstellingen, betaaldienstverleners, bemiddelaars in levensverzekeringen
• Aangewezen natuurlijk personen, rechtspersonen en venootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteit (denk aan: Accountant, advocaat, notaris, taxateur, casino's, trustkantoren)

Voor de gehele lijst ga naar: https://www.fiu-nederland.nl/nl/wetgeving/wetgeving-algemeen/wwft

Verplichtingen

1. Cliëntonderzoek; Wie is de klant? Wat is het belang van de klant? Wat is de herkomst van het vermogen van de klant? Welke risico's zijn hieraan verbonden?
2. Meldingsplicht; Transacties of vermoeden van ongebruikelijke transacties melden bij het FIU (Financial Intelligence Unit)
   

Toezicht

De Nederlandse bank houdt toezicht op de implementatie van de Wwft. Daarnaast beoordelen zij de maatregelen en procedures van de onder de Wwft gelegen organisaties. 

0